美國最新製造業指數出現強勁回升，反映在總統大選不確定性消除後，經濟動能出現明顯回升。此外，年底消費旺季已到來，根據相關研調機構數據顯示，民間消費動能良好，整體美國經濟仍相當穩健。

根據芝商所FedWatch資料顯示，至明年6月利率會議，聯準會有機會再降息2碼，隨著降息週期持續展開，債市資產可望止穩回升、股市則有望延續多頭趨勢，建議投資人可透過全球平衡型基金參與漲升機會。

自1972年以來，美國總統大選後半年漲幅平均超過20%、上漲機率近8成，展望4Q24~1Q25台股後勢可期。另外，11月開始隨著傳統消費旺季來臨，消費及旅遊需求提振，無論是內需相關亦或是電子出口企業都有機會迎接商機，回顧近10年台灣加權指數各月份表現，4Q24~1Q25通常也是股市表現較佳的時候，台股行情可樂觀期待。

聯準會11月利率會議宣布降息1碼，觀察聯邦基金期貨隱含利率，市場預期明年上半年聯準會仍維持降息態勢，有利債券市場表現。整體美國投等債基金資金流向仍維持淨流入，顯示需求面良好，美投等債收益率具吸引力，可趁勢布局。

今日(2024/11/12)台積電股價跳空低開，盤中震盪走低，終場台股 19 類股全數收跌，跌幅達0.2~4.2%，加權指數跌破月線，然仍於季線之上，技術面進入整理期，靜待籌碼沉澱，隨基本面逐漸復甦，預估今、明年台股企業獲利成長年增率將上修，其中電子產業為成長關鍵引擎，AI 相關高成長動能之族群有望支撐台股後市表現。

全球關注的美國總統大選於本月進行，未如先前民調膠著的情況，開票呈現川普一路領先的局面，在7大搖擺州皆順利拿下，成為入主白宮的關鍵。未來市場將高度關注其政策方向。

本次聯準會降息週期可能會持續兩年以上，累計降息幅度達到十碼，隨著基準利率的持續下降，債券市場的殖利率最終也會隨之下調，屆時債券價格有望回升。

2024年9月降息2碼，經濟專家普遍預期到明年年底前仍將持續降息，市場對於降息預測堅定，早已提前過度反應，長線投資而言，投資債市除了有機會享有債息收益，在聯準會持續降息的過程中，未來資本利得空間亦值得期待。

台灣景氣穩健復甦，維持上行格局，8月景氣燈號再度亮出「紅燈」，隨著今明兩年台股企業獲利仍呈雙位數成長，長期營運與獲利穩健的公司有望穩定配發股息，再加上第四季為全年度上漲行情最佳的一季，台股年底行情可期！

隨著降息、大選不確定性結束，將帶動企業聘僱意願、投資需求回溫及消費者信心好轉，有望促使2025年消費回暖、製造業改善。加上企業盈餘成長支撐股市評價面，美股Q4行情可正向看待。

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由於先前美國就業相關數據表現不佳，一度令市場對未來經濟恐陷入衰退的擔憂上升，所幸最新數據已見回穩，加上Fed在9月一次降息2碼啟動降息周期，研判未來經濟有望朝軟著陸方向發展，對金融市場而言，也是較有利的環境。

9月初美國製造業不如預期引發全球股市領跌，軟著陸仍為全球共識下，儘管製造業指數低於榮枯線，美股仍有望持續上行。距離美國總統選舉剩下一個月，凡遇消息面衝擊更容易造成短線劇烈的修正，無論何黨執政，軟著陸情境下選後均有利美股上行，因此選前的震盪反而是創造加碼布局的好時機。

過往聯準會開啟非衰退式降息後，台灣股市往往表現良好，回顧過去三次經驗，降息後一年與後兩年平均皆達雙位數報酬，隨聯準會展開降息循環，吸引國際資金回流台股，未來漲勢可以期待。

聯準會 9 月會議如市場預期降息 2 碼至 4.75 ~ 5.00% 區間，利率點陣圖傳遞聯準會認為本波降息總計有 10 碼的可能性，加上美國經濟軟著陸預期續揚，投資債市除了享有高於均值的債息收益以外，未來資本利得空間亦值得期待。

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美國通膨回落，市場預期9月降息一碼，後續將持續緩步降息。降息時，美國投資級公司債券受惠較多，美國股市漲跌不確定性較高。

由近期美國經濟數據觀察可見，美國經濟已出現明顯降溫，使Fed未來降息成為勢在必行的行動。此外，近期AI產業出現部分雜音，使相關類股短線跌幅顯著，但以長線思維來看，AI發展仍是不可逆轉的大趨勢。

受美國8月份製造業數據表現不佳，再度引發市場對美國經濟轉弱的擔憂，加上科技股指標輝達傳收到美國司法部反壟斷傳票，9/3美股4大指數全數收黑，連帶影響台股今日(2024/09/04)下跌近千點，跌幅達4. 52%，台灣在內外需同步擴張下，景氣維持成長趨勢。根據歷史經驗顯示，過往台股在 9~10月容易出現震盪，不過進入第 4 季逢節慶行情，股市通常又會重返強勢，建議可以把握 9~10月修正的布局時機。

在一年一度的全球央行年會中，聯準會主席鮑爾同樣表明，調整貨幣政策的時機已到來，因此，9月降息已經是市場高度共識，而降息帶動債市上漲可期，建議投資人把握『降息列車』啟動前，最後上車的投資機會。

漲多拉回及選前不確定性使股市於七月中旬後出現震盪，加上本月經濟數據走疲，更引發經濟衰退擔憂。然而在消費、生產與就業穩健增長、以及負債比持續走降下，經濟要迅速進入崩盤並沒有那麼容易。隨降息即將啟動，經濟壓力放鬆下軟著陸仍為市場共識。

美國最新7月消費者物價指數(CPI)報告出爐，印證美國通膨壓力逐漸減緩，Fed降息路徑更加明朗。美國十年期公債殖利率已相較去年高點回落，帶動債市上漲，其中美國投等債受惠企業體質良好、投資信心強勁，漲幅已超過15%，本輪降息循環即將到來，債市報酬可期。

美國股市上半年漲勢凌厲，惟行情自8月起風雲變色，科技類股更成為殺盤的重心，主因近期經濟數據轉弱，引發市場對景氣衰退的憂慮，加上部分企業財報表現不佳，引發相關類股賣壓。不過觀察美股季節性表現，第三季屬表現較差的淡季，且整體企業獲利表現仍屬強勁，進入第四季後，行情有望重回強勢局面，投資人可不必過度擔憂。

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歷史經驗指向，過往台股在第3季表現通常較其他季度震盪，平均季漲跌幅為下跌2%，不過進入第4季逢節慶行情，股市通常又會重返強勢，台股第4季、第1季上漲機率高(皆達7成以上)，建議可以把握第3季台股拉回的布局時機。

美國總統大選戰況激烈，隨政治不確定性加劇下，美股於七月中旬出現修正，不過最新第二季財報再次強勁的消息讓我們更確定目前企業基本面無虞，僅是股市漲多的健康修正。此外，目前川普勝選機率仍居高位，其減稅、提高關稅保護及醫療政策將有利於資訊科技、通訊服務及醫療保健產業，因此投資人可選擇聚焦該產業的投資標的，把握修正時逢低加碼，並等待第四季節慶行情享受漲勢。

近期美國通膨數據回落、就業市場降溫，然而零售銷售數據仍優於預期，經濟軟著陸機率提升。根據FedWatch數據，目前市場預期今年底前聯準會降息次數將達3次，根據經驗美國投等債不論降息前後表現皆優於美國公債與美國非投等債，本輪降息將臨，美投等債報酬可期。

自去年聯準會停止升息以來，市場高度關注未來聯準會何時會開始進入降息階段。根據聯準會主席在國會報告中表示，不必等到通膨降至2%後才開始降息，且近期勞動市場已見放緩跡象，明示降息時間已越來越近。此外，今年參與壓力測試的31家美國銀行全數通過，顯示美國金融環境穩健，有利於未來美股延續強勢格局。

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隨著AI應用大爆發，沒有台灣就沒有AI，顯見台灣位居AI供應鏈不可撼動的重要地位，預期在AI持續領軍市場衝鋒下，將成為台股長多幕後推手。

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美國經濟具備韌性，加上6月多場AI盛會的挹注下，5~6月美股漲幅持續擴大、指數再破新高，聚焦科技股的費城半導體指數今年漲幅更超越4成(2024/1/1-2024/6/20)。時序進入第三季，本文將分析第三季有望引領美股多頭的4大燃料，並提醒投資人，在美股逢高階段，將投資交給經理人主動選股更能提升擇時能力，並搭配定期定額投資，遇股市修正時創造未來的微笑曲線。

美國5月零售銷售數據疲軟，凸顯美國民眾消費意願轉趨保守，有望促使聯準會在今年稍晚降息，根據FedWatch數據，市場普遍預期最快2024年9月聯準會將啟動預防性降息。在正式降息前提早進場佈局，可完整參與降息帶來的投等債市利多行情。

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今年以來美國通膨仍呈現緩降局面，從最新FOMC利率會議中透露的訊息則顯示，未來降息勢在必行，對債市投資而言，為一大利多。此外，AI發展正如火如荼進行，各家科技公司無不傾全力將AI應用融入產品，預期未來AI相關主題仍會是股市投資中的主旋律。

受惠基本面維持復甦態勢、AI商機的持續壯大，台灣企業獲利有機會連續2年維持雙位數成長，台股多頭趨勢可望延續，建議可以透過台股基金配置，參與台股未來潛在的漲升契機。

美國經濟續強，隨著就業市場持續強勁帶動消費韌性，美國服務業再次快速擴張，帶領第一季財報大超預期!但強勁的榮景換來的卻是通膨降溫趨緩、聯準會降息時辰持續延後。在高利率的環境下，美國大型股的表現明顯超越美國中小型股，因此投資人在挑標的時，可選擇投資於高成長潛力產業及大型股之標的，在緊縮的金融環境下抓穩投資機會。

根據芝商所FedWatch資料顯示，聯準會最快將於9月啟動降息循環(機率超過80%)，2024年全年合計降息碼數達2碼。市場資金持續穩定流入美國投等債基金與ETF，顯示市場資金認為債市偏多行情不變，提早卡位進場佈局。

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隨全球貿易逐漸升溫，中國今年以來貿易表現也同步轉佳，可望對經濟成長產生正面貢獻。此外，在房地產長期低迷下，官方持續鬆綁各地房市限購政策，有望帶動房市自谷底漸漸走出。

FOMC後市場不確定性降低，加上美國企業財報多優於預期，台美科技股回神，台股在4月漲多修正後已反彈近前波高點，預期在基本面及520行情支撐下，台股有機會再戰新高，可把握逢低布局機會。

2月初以來，隨著投資人重新校正降息路徑，債券收益率趨於彈升，目前各債券類別收益率明顯高於近5年平均值，債券收益率具投資吸引力，建議可透過債券組合基金參與配置機會。

中東戰爭引發全球股市恐慌，美股迎來今年最大的修正，不過歷史數據顯示戰後因恐慌情緒解除，美股漲勢有望復燃，加上本次戰爭無擴大跡象，且美國更有強勁的經濟撐腰，反而是低點布局美股的黃金時機!

台股今天開盤即摜破2萬點大關，盤中更重挫逾千點，一度跌破19,300點大關。目前全球股市正在因應去年11月以來強勁漲幅的修正，應是短期現象，整體而言，全球景氣是實質的在復甦當中，投資人無須過度恐慌。 展望後市，全球景氣正實質的復甦中，服務業早已率先反映，而製造業也見到築底去庫存的盡頭，下半年製造業會逐漸復甦向上，基本面無虞。技術面來看，拉回修正屬合理走勢，緩漲急跌亦為多頭慣性，短線震盪整理後仍有機會再上攻，可待市場不確定因素消除後再伺機逢低布局。

國際貨幣基金組織(IMF)上調了對今年全球經濟增長的預期，於最新一期《世界經濟展望》中表示今年全球經濟活動將增長3.2%，在經濟具韌性且利率風險降低的情況下，市場風險情緒回溫，可趁利率下行前提前卡位收益商機、把握鎖利契機分批佈局高息債券。

中國自疫情爆發後，因反反覆覆的封控政策，導致內需消費受到明顯衝擊。隨去年疫情管制全面解除，民間消費已慢慢呈現好轉，今年清明假期相關消費數據表現強勁，且3月份官方與民間製造業PMI數據同步呈現改善，未來整體經濟有望持續朝復甦的正軌邁進。

FOMC 後市場不確定性降低，有利風險性資產表現，台灣央行雖然升息，但基本面漸入佳境為股市注入強心針，指數於3月攻上2萬大關，AI 與高股息輪流點火，短線震盪整理後仍有機會再上攻。

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聯準會3月利率決議維持基準利率在5.25%~5.50%不變，符合市場預期，儘管美國2月CPI降幅不如預期，但最新就業數據顯示勞動力市場放緩，職缺下降帶動名目薪資成長有所減弱，加上利率政策已達頂峰，今年聯準會有望轉向降息，債市有望延續回升趨勢。

儘管美國最新通膨數據降幅不如預期，但近期勞動力市場放緩，聯準會主席鮑威爾表示今年是放鬆政策的好時機，降息有望續領美股漲勢；此外美股財報季進入尾聲，大多企業財報亮麗，尤其人工智慧（AI）題材帶動的科技股，因此投資人可投資美國科技類股佔比較高之基金，掌握美股於AI的領先優勢。

美國1月份PCE符合市場預期後，根據芝商所數據顯示，首次降息時點預計落在今年6月，並推估今年降息幅度為4碼，高於去年12月聯準會公布的利率點陣圖預期的降息碼數，也緩解了市場對於降息時程的擔憂。

中國自疫情爆發後，因反反覆覆的封控政策，導致內需消費受到明顯衝擊。隨去年疫情管制全面解除，民間消費已慢慢呈現好轉，今年農曆春節相關消費數據，也都有偏正向的結果，搭配人行調降5年期LPR利率，減輕購房者的負擔，未來整體經濟有望持續朝復甦的正軌邁進。

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台股開紅盤後指數頻創新高，景氣基本面亦迎來春暖花開，預期市場資金將持續青睞以AI應用為主軸的大型科技股，尤其台灣AI股評價面較美股具有吸引力，可留意股價短線漲多拉回後帶來的買進機會。