基金總覽

基金類型 基金名稱
國泰泰享退系列2039目標日期組合基金

基本資料
淨值走勢
即時預估淨值
淨值vs.收盤價比較圖
績效表現
投資組合
經理人開講
資料下載
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淨值走勢
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基金特色
生命週期曲線 退休致勝關鍵
運用「生命週期曲線」策略,根據年齡變化動態調整資產配置,從資產成長到穩健,以達早期增值,晚期保值之目標!
景氣循環配置 多空靈活操作
因應景氣循環及利率週期,彈性運用不同特性資產,適時強化投資組合,積極創造增益及降低波動。
彈性買回機制 打造財富自由
於目標日期後,可選擇「一次買回」、部份先買回加剩餘按月買回,或全部「按月買回」,資金運用超彈性,還能創造自己月退金。
風險指標
  • 投資屬性: 穩健型
  • 本基金資產配置將隨時間變動,調整風險性資產比重,各時間區間風險報酬等級如:自成立日起至2029/12/31止,RR4;自2030/1/1起至2044/12/31止,RR3;自2045/1/1起,RR2。此等級分類係基於一般市場狀況反應市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險,不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險。 本基金以「生命週期資產配置投資組合曲線」(Glide Path)的配置方式,可以讓投資人的風險狀況由年輕至退休逐步降低,依照不同時期對應的配置模式,調整風險性資產之比重。本基金適合退休時點接近相對應年期之投資人。 風險報酬等級: RR4
  • 低風險
    低波動
  • 高風險
    高波動

基本資料
基金類型 組合型
成立日期 2019/07/25  
計價方式 多幣別 最新淨值
10.3479 ( 2019/12/12 )
計價幣別 新台幣 歷史最高淨值
10.3479 ( 2019/12/12 )
收付幣別 新台幣 歷史最低淨值
9.9074 ( 2019/08/05 )
投資標的 國內外基金、ETF(不含組合型基金及私募基金)
收益分配 併入基金資產,不予分配 股票代號
保管銀行 玉山商業銀行 ISIN 代號 TW000T3780C7
經理費(年) 自成立日起~2024/12/31:0.40%;2025/1/1~2029/12/31:0.35%;2030/1/1~2034/12/31:0.30%;2035/1/1~:0.25% Bloomberg 代號
保管費(年) 0.13%

基金經理人
經理人 廖維苡
學 歷 交通大學經營管理研究所碩士
經 歷 現任:
國泰泰享退系列2049目標日期組合基金經理
國泰泰享退系列2039目標日期組合基金經理
國泰投信投資型商品部投資經理
國泰智富ETF安鑫組合基金經理

交易須知
營業時間定義 指中華民國證券市場交易日,但於證券交易市場交易之子基金,其掛牌交易之證券交易市場因例假日休市停止交易,或非於證券交易市場交易之子基金,其註冊地之證券交易市場因例假日休市停止交易,經合計前開子基金投資比重達本基金各組合型基淨資產價值一定比例時,不在此限。
收件時間 【申購】每營業日16:00前 【買回】每營業日16:00前
申 購 申購淨值 以下單日(T)之基金單位淨值計算
最低申購金額 新台幣3,000元(申辦洽基富通證券)
申購手續費
最高 3.0 % 
買回 / 轉申購 買回淨值 以下單日(T)之基金單位淨值計算
買回付款日 買回申請日(T)後 6 個營業日付款
買回手續費(註4) 詳洽基富通證券
定期定額扣款模式 定期定額
短線交易規範 依法令規定,若受益人於申購日(含)起七個日曆日內申請買回之受益權單位,即視為短線交易。經理公司以追求本基金中長期之投資利得及維持收益安全為目標,不歡迎受益人對本基金進行短線交易。受益人持有A類型受益憑證基金未超過7日者,應支付買回價金之0.01%之買回費用;買回費用計算至各計價幣別「元」,不足壹元者,四捨五入。按事先約定條件之電腦自動交易投資、定期(不)定額投資及同一基金間轉換得不適用短線交易認定標準。本基金自目標日期後,依信託契約事先約定條件定期買回之自動交易投資者,非屬短線交易防制範圍;惟受益人自行辦理買回請者,仍應適用前述短線交易規範。
銷售/買回機構

註: (1)
基金風險報酬等級乃依據投信投顧公會公佈「基金風險報酬等級分類標準」,依基金類型、投資區域或主要投資標的/產業,由低至高,區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級,等級愈高,風險愈大。前述之等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險,不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險。基金之投資風險請參閱基金公開說明書【基金概況】之「投資風險揭露」之內容。
  (2) 基金相關資訊請詳閱公開說明書。
  (3) 得獎記錄之資料來源為台北金融研究發展基金會、標準普爾(Standard & Poor’s)、理柏(Lipper)、晨星暨Smart智富、中華民國證券暨期貨市場發展基金會、晨星(Morningstar)、臺灣期交所、Asia Asset Management、AsianInvestor、指標(Benchmark)、財資(The Asset),國泰投信整理;資料截至2019/09。
  (4) 買回收件手續費非跨行辦理匯費,跨行辦費匯費將依各銀行收費標準計收。