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國泰投信系列基金有哪幾檔可以作為Easy扣計劃的子基金？ |
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| Easy扣計劃可以約定的轉申購基金（子基金）檔數不限，可選擇的基金如下： |
| 基金類型 |
轉申購基金（子基金） |
| 國內股票型 |
國泰國泰基金、國泰中小成長基金、國泰大中華基金、國泰科技生化基金、國泰小龍基金、國泰台灣高股息基金(台幣)-不配息(A)、國泰台灣高股息基金(台幣)-配息(B) |
| 海外股票型 |
國泰全球基礎建設基金(台幣)、國泰中港台基金(台幣)、國泰新興市場基金(台幣)、國泰全球資源基金(台幣)、國泰中國內需增長基金(台幣)、國泰中國新興戰略基金(台幣)、國泰亞洲成長基金(台幣)、國泰全球高股息基金(台幣) |
| 海外債券型 |
國泰新興高收益債券基金(台幣)-不配息(A)、國泰中國新興債券基金(台幣)、國泰主順位資產抵押高收益債券基金(台幣)-不配息(A)，國泰亞洲高收益債券基金(台幣)-不配息(A) (轉申購此四檔基金，皆須簽署「風險預告聲明書」，已簽署過的客戶無須再簽署) |
| 海外平衡型 |
國泰全球多重收益平衡基金(台幣)-不配息(A)、國泰亞太入息平衡基金(台幣)-不配息(A)、國泰中國新時代平衡基金(台幣)、國泰美國多重收益平衡基金(台幣)-不配息(A)，(轉申購此四檔基金，須簽署「風險預告聲明書」，已簽署過的客戶無須再簽署)
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| 組合型 |
國泰智富安鑫組合基金-不配息(A)、國泰全球積極組合基金(台幣)、國泰豐益債券組合基金(台幣)、國泰泰享退系列2029目標日期組合基金(台幣)-A類型、國泰泰享退系列2039目標日期組合基金(台幣)-A類型、國泰泰享退系列2049目標日期組合基金(台幣)-A類型 |
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何謂Easy扣計劃？ |
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台灣貨幣市場型基金因變現性高且年化報酬率優於銀行活存(儲)年率，深受一般投資人青睞。而全新推出的「Easy扣計畫」則是將台灣貨幣市場型基金導入「定期買回」及「定期定額投資」的扣款機制，就是先申購較保守的國泰台灣貨幣市場基金當作母基金，每月透過自動轉換機制，定期定額從母基金扣款，轉投資到較積極的子基金，用以提升資金運用效率，分批布局有效降低風險，及資產配置最佳化。
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| 資金靈活 |
完善配置 |
母基金（買回基金）：
投資本金可大可小，彈性靈活，滿足您的資金運用需求。
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可隨時加碼：當有新的資金（如：年終獎金）收入時，可隨時加碼母基金。
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可部分買回：當有資金需求時，可買回部分母基金，無須終止投資，資金運用靈活有彈性。
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子基金（轉申購基金）：
衛星資產靈巧多變，透過約定多檔不同投資地區或產業的基金，達到資產配置最佳化。
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紀律投資：系統定期扣款，輕鬆不費神
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扣款日自由選：個別基金可分別設定扣款日期，強化分批投資效果。
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投資低門檻：只要新台幣2,000元，即能投資一檔子基金，輕鬆達到資產配置效益。 |
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如何申請加入Easy扣計劃？ |
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線上申購
已開立「國泰e家人」電子交易之客戶可直接【 登入】，於【定期投資】→【定期買回-Easy扣】依序登打完成申請。
書面申購
step 1 > 索取基金申購書
► 線上下載：
請至國泰投信網站【服務專區】下載 國泰Easy扣約定申請書
► 來電索取：
請洽客服專線(02)7713-3000
step 2 > 填寫國泰 Easy 扣約定申請書
填妥申購書，並加蓋申購人（受益人）原留印鑑。
step 3 > 郵寄 / 臨櫃申辦
► 郵寄辦理
請以限時掛號方式將申請書正本寄回國泰投信。
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郵寄地址：
106台北市大安區敦化南路二段39號6樓 國泰投信 基金作業部 收 |
► 臨櫃申辦
請於服務期間內，攜帶已填妥之申請書至國投信辦理。
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服務時間：
週一至週五8：30～18：00 |
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台北總公司：106台北市大安區敦化南路二段39號6樓 |
| 》 |
新竹分公司：302新竹縣竹北市三民路133號6樓 |
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台中分公司：404台中市北區進化路581之7號（國泰育仁通商大樓8樓） |
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高雄分公司：801高雄市前金區中華三路148號14樓 |
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客服專線：(02)7713-3000 | |
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申請Easy扣計劃後，若國泰台灣貨幣市場基金單位數或金額不足轉換子基金時，該如何補足才能繼續執行轉申購約定？ |
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| 請於收件時間內，完成「國泰台灣貨幣市場基金」單筆申購，即可繼續執行Easy扣計劃： |
| 書面申購 |
線上申購
（國泰e家人）
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| 請於約定買回日前1個營業日11：00前與國泰投信電話確認「國泰台灣貨幣市場基金」單筆申購，並於當日16:00前將申購書及繳款證明（如：匯款水單或ATM交易明細單）傳真至國泰投信並電話確認。 |
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》台北總公司： |
106台北市大安區敦化南路二段39號6樓 |
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》新竹分公司： |
302新竹縣竹北市三民路133號6樓 |
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》台中分公司： |
404台中市北區進化路581之7號(國泰育仁通商大樓8樓） |
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》高雄分公司： |
801高雄市前金區中華三路148號14樓 |
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》傳 真 電 話： (02)2382-0437 |
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》確 認 電 話： (02)7713-3000
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| 請於約定買回日前1個營業日12：00前於「國泰e家人」電子交易平台完成「國泰台灣貨幣市場基金」單筆申購下單。 |
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| 註： |
(1) |
若您未及於前述收件時間內完成「國泰台灣貨幣市場基金」單筆申購，致「國泰台灣貨幣市場基金」金額不足轉申購指定的子基金時，則當次之買回轉申購作業將自動終止；若要恢復，則須另行辦理。 |
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(2) |
若您設定同一營業日轉申購多檔基金，本公司將依國泰投信系列基金之成立日期的先後順序作為您轉申購基金的順序，至剩餘金額不足轉申購之基金，則該筆買回轉申購作業即自動終止；若要恢復，則須另行辦理。 |
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如何變更Easy扣計劃內容？ |
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| 辦理方式 |
郵寄辦理 |
傳真辦理 |
線上辦理 |
| 說 明 |
您可以來電索取或至國泰投信網站下載『國泰Easy扣異動申請書』，填妥您欲變更的項目，加蓋原留印鑑，將正本傳真或寄達國泰投信辦理 |
已開立「國泰e家人」電子交易之客戶可直接【登入】，於【定期投資】→【定期買回-Easy扣】依序登打完成變更。 |
| 郵寄至『106台北市大安區敦化南路二段39號6樓 國泰投信 基金作業部 收』 |
傳真至(02)2382-0437，並請撥打客服專線(02)7713-3000確認 |
| 異動生效日 |
請於約定買回日當日16：00前完成異動程序，即可於當次按新約定之選項進行扣款投資。 | |
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如何取消Easy扣計劃約定？ |
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若您想取消Easy扣計劃的約定：
1. 申請當日請於16：00前登入「國泰e家人」電子交易系統，點選【交易/異動/刪除】→【新委託】功
能中，點選該筆約定並刪除之。
2. 如逾申請當日16：00，因系統已將此筆約定轉入「處理中」，故須待次一營業日再登入「國泰e家
人」電子交易系統，點選【定期投資】→【定期買回-Easy扣】→【申請變更】，即可進行「終止
」買回操作。 |
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Easy扣計劃與一般定期定額有何差別？ |
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| 「Easy扣」計劃主要是結合單筆投資與定期定額二種投資方式，投資人申購「國泰台灣貨幣市場基金」後，每月再定期從「國泰台灣貨幣市場基金」買回固定金額，並轉申購至指定的子基金（「國泰台灣貨幣市場基金」買回日為T，子基金申購日為次營業日T+1）；而定期定額則是每月定期從投資人之銀行帳戶直接扣款申購基金。 |
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Easy扣計劃有最低扣款金額限制嗎？
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| Easy扣計劃的轉申購基金（子基金）金額最低為新台幣2,000元（以千元為累加單位）。 |
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Easy扣計劃在轉申購基金時，須支付手續費嗎？
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如何設定Easy扣計劃中的轉申購基金的申請日？ |
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不論您是透過書面方式或國泰e家人電子交易申請，只要設定買回基金（母基金）的買回日期（T日），其次一營業日（T＋1個營業日）即為轉申購基金（子基金）的申購日。若T日為假日時，則順延至次一營業日辦理買回，次二營業日為轉申購子基金之申請日；如當月無該買回日，則順延至次一月該日期辦理買回申請。
個別子基金可分別設定不同扣款日期，子基金若為同一檔基金，則同一扣款日期僅限一筆。
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Easy扣計劃中的轉申購基金之申購日期及金額如何計算？
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| 買回基金（母基金）之買回日為T日，轉申購子基金的申購日為次營業日（T＋1個營業日），即轉申購子基金的日期是以買回母基金的付款日為申購日。而轉申購基金之金額即為買回金額。 |
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申請Easy扣計劃後，首次執行轉申購基金為何時？ |
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| 須視買回基金（母基金）的約定買回日期為何時。若約定買回日為申請當日，則當日16：00前若完成申請，當日即為母基金之買回申請，次一營業日即為轉申購基金（子基金）之轉申購日；若當日16：00後完成申請，則次月開始執行本計劃。 |
| 舉例一： |
5/10下午16：00前，申請Easy扣計劃（每月10日定期買回「國泰台灣貨幣市場基金」新台幣3,000元，轉申購「國泰中小成長基金」），則5/10當天系統即執行買回母基金，5/11轉申購子基金。而未來每月10日都會固定自國泰台灣貨幣市場基金買回新台幣3,000元，並於次一營業日轉申購國泰中小成長基金新台幣3,000元。 |
| 舉例二： |
5/10下午16：00後，申請Easy扣計劃（每月10日定期買回「國泰台灣貨幣市場基金」新台幣3,000元，轉申購「國泰中小成長基金」），則首次買回母基金日期為6/10，6/11轉申購子基金。 | |
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