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Q&A

我想申購基金，不知如何開戶？想更改e-mail，不知如何辦理？遇見這些問題怎麼辦？

別擔心！建議您可先輸入關鍵字使用搜尋功能，將加速尋找您的答案。若常見問題仍無法解答您的疑惑，請於營業日8：30～18：00，撥打客服專線(02)7713-3000洽詢，或請至網站【聯絡我們】留下您的問題或訊息，我們將盡快與您回覆，謝謝！

開戶／異動

如何辦理基金轉讓過戶?

請依以下說明辦理：

1.	來電索取【客服專線：(02)7713-3000】『受益憑證轉讓申請書』，由出讓人（甲方）及受讓人（乙方）雙方填妥資料。
2.	甲、乙任一方至銀行辦理證券交易稅（千分之一）完稅證明。
3.	備妥所有文件，親臨或郵寄至國泰投信辦理：
	(1)	「受益憑證轉讓申請書」正本（壹式二份，本公司及客戶各留存一份）
	(2)	證券交易稅完稅證明正本
	(3)	受讓人若是國泰投信的新客戶，請檢附『受益人開戶資料表』及身分證影本（若以郵寄方式受理或委託他人辦理者，請受讓人加填「受益人開戶聲明書」並附第二身分證明文件影本）

如何辦理基金繼承過戶?

請依以下說明辦理：

1.	來電索取【客服專線：(02)7713-3000】『受益憑證轉讓申請書』，填妥出讓人及受讓人雙方資料。
2.	至國稅局辦理遺產稅完稅證明。
3.	備妥所有文件，親臨或郵寄至國泰投信辦理：
	(1)	「受益憑證轉讓申請書」正本（壹式二份，本公司及客戶各留存一份）
	(2)	遺產稅完稅證明正本（請至受益人戶籍所在地國稅局申請）
	(3)	繼承系統表及受益權單位分配同意書（或拋棄繼承證明）
	(4)	全部繼承人自申請日期起算三個月內核發的戶籍謄本正本、印鑑證明正本、身分證正反面影本以及「個人資料約定使用條款」
	(5)	繼承人（受讓人）若是國泰投信的新客戶，請檢附『受益人開戶資料表』及身分證影本（若以郵寄方式受理或委託他人辦理者，請受讓人加填「受益人開戶聲明書」並附第二身分證明文件影本）

如何申請開戶？

線上開戶

「國泰e家人」電子交易理財服務，24小時不打烊，歡迎您隨時透過網路進行開戶。

立即開戶

我該如何行動

書面開戶

step 1 > 索取開戶資料表

► 線上下載：

線上下載並列印【受益人開戶資料表】

► 來電索取：

請洽客服專線(02)7713-3000

step 2 > 填寫開戶資料表

請填妥受益人開戶資料表，並加蓋受益人原留印鑑。

(自103年7月1日起新受理開戶，請填寫「受益人身分聲明書暨同意函」並符合FATCA之相關規範)

step 3 > 郵寄辦理或臨櫃辦理

► 郵寄辦理

請以掛號方式將受益人開戶資料表、受益人身分證影本及第二身分證明文件影本，郵寄至國泰投信辦理。

》	郵寄地址： 106台北市大安區敦化南路二段39號6樓國泰投信基金作業部收

► 臨櫃辦理

請於服務時間內攜帶已填妥之所需申請文件及本人身分證明文件正本至臨櫃辦理。

服務時間

週一至週五8：30～18：00

服務據點

台北總公司	106台北市大安區敦化南路二段39號6樓
新竹分公司	302新竹縣竹北市三民路133號6樓
台中分公司	404台中市北區進化路581之7號(國泰育仁通商大樓8樓)
高雄分公司	801高雄市前金區中華三路148號14樓

客服專線 (02)7713-3000

step 4 > 身分驗證，完成開戶

► 郵寄辦理開戶

國泰投信審核開戶及檢附之文件無誤，並與您電話確認身分證明文件影本與正本相符，即完成開戶。

► 臨櫃辦理開戶

國泰投信審核開戶及檢附之文件無誤，即完成開戶。

「開戶」一定要親自辦理嗎？

除親自辦理外，您亦可以書面方式郵寄辦理開戶(請檢附身分證正反面影本及第二身分證明文件)。

未成年子女是指幾歲以下？開戶時應備妥哪些文件？

依民法規定20歲以下均屬未成年人，開戶時【檢附文件】如下：

客戶類別

檢附文件

須留存印鑑樣式

未成年人(已滿14歲)

(1)	受益人身分證正反面影本
(2)	法定代理人身分證正反面影本(註)
(3)	以上之第二身分證明文件影本

(1)	受益人本名之印鑑或簽名
(2)	法定代理人本名之印鑑或簽名(註)

未成年人(未滿14歲)

(1)	受益人戶口名簿或戶籍謄本 (含受益人戶籍地址頁)
(2)	法定代理人身分證正反面影本(註)
(3)	以上之第二身分證明文件影本

註：

法定代理人一般係指父母雙方共同為之，故未成年子女開戶須同時檢附父母雙方身分證正反面影本，並由雙方同時簽名或蓋章。惟遇下列情況，從其規定辦理：

法定代理人	其他檢附文件
政府機構	受益人本人(電子)戶籍謄本影本(標示由XXX監護)、監護單位之證明文件。
法定代理人為父母之一或親屬	受益人本人(電子)戶籍謄本影本或其他相關證明文件(標示由XXX監護)、法定有權監護人身分證正反面影本。
法定代理人父母之一死亡	受益人本人(電子)戶籍謄本影本，其父母備註欄註明配偶XXX(歿)、法定有權監護人身分證正反面影本。例如：父親已死亡，檢附受益人本人(電子)戶籍謄本母親備註欄資料標明配偶XXX(歿)+母親身分證正反面影本。
授權配偶全權處理	授權人填寫「法定代理人授權同意書」並簽章，表示同意配偶代理。原存印鑑可僅蓋代理之法代本名及受益人本名之印鑑或簽名。

若想變更戶籍地址或通訊地址，應如何辦理？

您可來電索取【客服專線：(02)7713-3000】或至國泰投信網站下載『受益人印鑑/基本資料異動申請書』，填妥新的戶籍地址或通訊地址資料後，加蓋原留印鑑（若變更戶籍地址，自然人請檢附『個人資料約定使用條款』、戶口名簿或戶籍謄本或身分證正反面影本，一般法人請檢附公司變更登記表影本），並將『受益人印鑑/基本資料異動申請書』、『個人資料約定使用條款』及應檢附文件，傳真、郵寄或親送至國泰投信辦理變更，本公司核對資料無誤後即可完成變更手續。

如何辦理印鑑變更？

您可來電索取【客服專線：(02)7713-3000】或至國泰投信網站下載『受益人印鑑/基本資料異動申請書』及『個人資料約定使用條款』，填妥後加蓋受益人原留印鑑及新印鑑（印章或簽名），並將申請書正本及下列應檢附文件，郵寄或親送至國泰投信辦理

(1)	自然人：親洽辦理者，請攜帶身分證正本及新舊印鑑章；若以郵寄方式辦理者，請檢附身分證正反　　　　面影本(原留印鑑不符或未蓋者需依印鑑掛失辦理)。
(2)	法　人：負責人之身分證正反面影印本、主管機關核發之公司變更登記表影本 (表頭請加蓋變更登　　　　記表上的大小章)，原有交易授權需另填「開放式基金交易授權書」重新辦理。

變更姓名該如何辦理?

您可來電索取【客服專線：(02)7713-3000】或至國泰投信網站下載『受益人印鑑/基本資料異動申請書』及『個人資料約定使用條款』，填妥後加蓋受益人原留印鑑（舊名字印章或簽名）及新印鑑（新名字印章或簽名），並將申請書正本及下列應檢附文件，郵寄或親送至國泰投信辦理。

(1)自然人：新身分證正反面影本、戶政事務所三個月內核發之(電子)戶籍謄本正本或新式戶口名簿影本

(原留印鑑不符或未蓋者需依印鑑掛失辦理，加附由戶政事務所三個月內核發之印鑑證明正

本一份)

(2)法　人：負責人之身分證正反面影本、主管機關核發之公司變更登記表影本(表頭請加蓋變更登記表

上的大小章)，原有交易授權需另填「開放式基金交易授權書」重新辦理。

如果印鑑遺失怎麼辦？

您可來電索取【客服專線：(02)7713-3000】或至國泰投信網站下載『受益人印鑑/基本資料異動申請書』及『個人資料約定使用條款』，填妥後加蓋受益人新印鑑（印章或簽名），並將申請書正本及下列應檢附文件，郵寄或親送至國泰投信辦理

(1)	自然人：親洽辦理者，請攜帶身分證正本及新印鑑章；若非本人或以郵寄方式辦理者，請檢附身分　　　　證正反面影本、戶政事務所三個月內核發之印鑑證明正本一份（未滿7歲者無須檢附）。
(2)	法　人：負責人之身分證正反面影印本、主管機關核發之公司變更登記表影本(表頭請加蓋變更登記　　　　表上的大小章)，原有交易授權需另填「開放式基金交易授權書」重新辦理。

外僑人士是否可以申請開戶? 因應「外國帳戶稅收遵從法案」實施，開戶時應備妥哪些文件?

可以，只要備妥下列應檢附文件，即可申請開戶。

客戶類別

檢附文件

須留存印鑑樣式

境內華僑或外國人

已成年：	外國自然人需檢附護照及中華民國外僑居留證影本
未成年：	除上述文件，需加附法定代理人雙方身分證明文件影本

已成年：	受益人本名之印鑑或簽名
未成年：	請加蓋法定代理人本名之印鑑或簽名

境外華僑或外國人

1.	外國人自然人需檢附護照及足資證明國籍及身分之文件
2.	指定之國內代理人或代表人之證明文件

1.	受益人本名之印鑑或簽名
2.	與證明文件登載相符之印鑑

因應「外國帳戶稅收遵從法案」(Foreign Account Tax Compliance Act) 實施，自2014.7.1起，受益人申請開戶時，需加填「受益人身分聲明書暨同意函」，聲明是否具美國納稅義務人身分，以符合FATCA相關規範；若未填寫「受益人身分聲明書暨同意函」或檢附文件不完整時，將無法完成開戶作業。

聲明是否具美國納稅義務人身分應填表格：

法　人

客戶身分別		應填表格
美國納稅義務人	自然人	受益人身分聲明書暨同意函、W-9

非美國納稅義務人	自然人	受益人身分聲明書暨同意函
	法　人	受益人身分聲明書暨同意函、W-8BEN-E
非美國納稅義務人但具美國指標	自然人	受益人身分聲明書暨同意函、W-8BEN

若於18歲（未成年）申購基金，21歲（成年）時要買回，是否還要法定代理人蓋章？

若於成年後（滿20歲）未至本公司辦理印鑑變更手續，申請買回時就必須攜帶法定代理人印鑑辦理買回。