國泰投信定期定額投資基金線上開戶 國泰投信定期定額投資基金線上開戶

國泰投信定期定額投資基金與00878等其他ETF

國泰投信U計畫定期定額輕鬆投

U計畫是什麼? 輕鬆高效的定期定額

透過有紀律地自動分批進場,長期投入降低平均投資成本,再結合景氣的循環漲跌,有機會創造亮眼報酬,無論是小白還小資,定期定額輕鬆優化你的投資!

定期定額投資基金的微笑曲線 定期定額投資基金的微笑曲線

*平均成本=總投入成本/累積單位數,國泰投信整理

U-Plan ☺︎ Easy Plan

U計畫 3U

輕鬆、自動、小資一次滿足

免挑時
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定期投入免盯盤
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自動扣款不怕忘
長期投入有紀律

小額投
U動力

 每月2,000元起*
小資大喊我可以

*不同投資方式之最低投資金額皆不同,詳細規定請見國泰投信官網常見問題

U計畫解開你的投資困擾

煩惱難找入場點? U計畫隨時入場

擔心單筆all in進場卡在高點,成了韭菜?透過U計畫定期定額證實,僅管進場時間在高點A高點B,報酬率勝過低點C進場!

定期定額投資基金不擔心股市進場點 定期定額投資基金不擔心股市進場點 定期定額投資基金不擔心股市進場點 定期定額投資基金不擔心股市進場點

(1)上圖僅為定期定額投資示意,指數為台灣加權股價報酬指數(含息),僅供參考用途,指數僅供參考用途,指數之歷史績效不應被視為現在或未來表現及績效的保證,亦不代表基金現在或未來之報酬率。(2)定期定額係以各投資區間之每月最後一個營業日為扣款日,每月扣款10,000元,截至2023/12/31計算而得之歷史報酬。資料來源:Morningstar,國泰投信整理,2022/01/31-2023/12/31。(3)投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

擔心失利心難安? U計畫勝率亮眼

統計過去30年,台股共創12次循環漲跌,每區間漲跌不一,透過U計畫定期定額有效攤平投資成本,有機會創造更亮眼的報酬!

定期定額投資基金攤創造亮眼報酬率 定期定額投資基金攤創造亮眼報酬率 定期定額投資基金攤創造亮眼報酬率 定期定額投資基金攤創造亮眼報酬率

注意:(1)上述指數為價格報酬指數,僅供參考用途,指數之歷史績效不應被視為現在或未來表現及績效的保證,亦不代表基金現在或未來之報酬率。(2)定期定額係以各投資區間之每月最後一個營業日為扣款日,每月扣款5,000元,累積投資成果之計算基準日為該期間之迄日。12次漲跌循環起訖時間為:1991/04-1994/12;1994/12-1997/07;1997/07-2000/03;2000/03-2002/03;2002/03-2004/02;2004/02-2007/10;2007/10-2011/01;2011/01-2015/04;2015/04-2018/08;2018/08-2019/12;2019/12-2021/12;2021/12-2024/10。(3)投資人因不同時間進場,將有不同投資績效,過去績效不代表未來績效之保證。(4)資料來源:Morningstar、國泰投信整理,2024/11

U計畫好 基金也要搭得巧

國泰投信發行全球各市場、股、債、平衡等多檔好基金,投資人依自己風險屬性與目標,選擇最適合你的定期定額精選基金

定期定額績效表現

打包台灣績優、高息股

國泰台灣高股息基金
(本基金並無保證收益及配息)

一年
10.5%
二年
37.2%
三年
52.2%
五年
成立以來
79.2%

不配息A類別新台幣

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聚焦美股績優生

國泰美國ESG基金

一年
12.0%
二年
30.1%
三年
五年
成立以來
39.1%

新台幣

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瞄準科技趨勢,靈活調整

國泰國泰基金

一年
12.2%
二年
36.7%
三年
45.7%
五年
74.8%
成立以來
461.3%

新台幣

了解更多

聚焦龍頭企業,掌握輪動

國泰小龍基金

一年
12.3%
二年
36.9%
三年
45.0%
五年
68.5%
成立以來
299.4%

新台幣

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隨生命週期動態調整

國泰泰享退系列2039目標日期組合基金

一年
10.6%
二年
22.4%
三年
27.8%
五年
37.1%
成立以來
39.5%

A類別新台幣

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隨生命週期動態調整

國泰泰享退系列2049目標日期組合基金

一年
11.1%
二年
24.0%
三年
29.4%
五年
38.9%
成立以來
41.5%

A類別新台幣

了解更多

注意:(1)定期定額係以各投資區間之每月最後一個營業日為扣款日,每月扣款5,000元,1年、2年、3年、5年及基金成立以來之累積投資成果,截至2024/11/30計算而得之歷史報酬。(2)投資人因不同時間進場,將有不同投資績效,過去績效不代表未來績效之保證。(3)資料來源:Morningstar、國泰投信整理。

風格超多元 降低成本U效率

STEP1
挑選你的定期定額Style
投資
方式
特點介紹
自設
停利點
低點
加碼
最低投資門檻*
最少投資檔數
定期
定額
固定時間自動扣款固定金額,長期投資降低平均成本,提高投資效率與勝率
2,000元起
最少投資1檔
定期
不定額
定期定額進階版,設定低中高扣款金額,當市場上漲或下跌達到標準時,依設定金額自動加減碼,進一步攤平成本
2,000元起
最少投資1檔
加碼鑽
定額不定期逢低扣款,系統比對規定之指數的申購基準日比前一營業日,跌幅大於等於1%自動扣款
5,000元
最少投資1檔
Easy扣
單筆申購母基金,並定期定額從母基金轉申購固定金額至指定子基金,同步造求穩健與成長
母基金30,000元
子基金2,000元
母基金(國泰台
灣貨幣市場基金)
+1檔子基金

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*(1)國泰台灣高股息基金定期定額/不定額最低扣款金額3,000元,不同投資方式之詳細規定皆不同,請見國泰投信官網常見問題。(2)介面僅為示意,詳細內容資訊至國泰投信APP查詢

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