*平均成本=總投入成本/累積單位數，國泰投信整理
定期投入免盯盤
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自動扣款不怕忘
長期投入有紀律
每月2,000元起*
小資大喊我可以
*不同投資方式之最低投資金額皆不同，詳細規定請見國泰投信官網常見問題
U計畫解開你的投資困擾
(1)上圖僅為定期定額投資示意，指數為台灣加權股價報酬指數(含息)，僅供參考用途，指數僅供參考用途，指數之歷史績效不應被視為現在或未來表現及績效的保證，亦不代表基金現在或未來之報酬率。(2)定期定額係以各投資區間之每月最後一個營業日為扣款日，每月扣款10,000元，截至2023/12/31計算而得之歷史報酬。資料來源：Morningstar，國泰投信整理，2022/01/31-2023/12/31。(3)投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
注意：(1)上述指數為價格報酬指數，僅供參考用途，指數之歷史績效不應被視為現在或未來表現及績效的保證，亦不代表基金現在或未來之報酬率。(2)定期定額係以各投資區間之每月最後一個營業日為扣款日，每月扣款5,000元，累積投資成果之計算基準日為該期間之迄日。12次漲跌循環起訖時間為:1991/04-1994/12；1994/12-1997/07；1997/07-2000/03；2000/03-2002/03；2002/03-2004/02；2004/02-2007/10；2007/10-2011/01；2011/01-2015/04；2015/04-2018/08；2018/08-2019/12；2019/12-2021/12；2021/12-2024/10。(3)投資人因不同時間進場，將有不同投資績效，過去績效不代表未來績效之保證。(4)資料來源：Morningstar、國泰投信整理，2024/11
定期定額績效表現
注意：(1)定期定額係以各投資區間之每月最後一個營業日為扣款日，每月扣款5,000元，1年、2年、3年、5年及基金成立以來之累積投資成果，截至2025/11/30計算而得之歷史報酬。(2)投資人因不同時間進場，將有不同投資績效，過去績效不代表未來績效之保證。(3)資料來源：Morningstar、國泰投信整理。
請選擇基金
注意：投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
註：
(1)您所選擇的投資期間必須在該基金成立後才會有基金淨值資料。
(2)若您選取的試算起始日期為基金休市日，將以次一營業日淨值計算；試算結束日期若為基金休市日，將以前一營業日淨值計算。
(3)依投信投顧公會之「會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範」，基金成立滿六個月以上者，方得揭露基金績效；基金成立滿一年以上者，方得揭露定期定額績效。故基金成立未滿六個月者暫不提供基金績效試算服務；基金成立未滿一年者暫不提供基金定期定額試算服務。
(4)本試算僅供參考，投資報酬率以累積投資資產除以投資金額簡單計算，暫不考慮時間價值及手續費成本。
詳細資訊請左滑查看
*(1)國泰台灣高股息基金(本基金並無保證收益及配息)定期定額/不定額最低扣款金額3,000元，不同投資方式之詳細規定皆不同，請見國泰投信官網常見問題。(2)介面僅為示意，詳細內容資訊至國泰投信APP查詢
什麼是定期定額？
在固定時間週期內，用固定金額去投資某個投資標的（包括基金、股票、ETF），例如每個月固定3,000 元一筆錢進基金或ETF，不管市場漲跌都自動扣款。
了解更多定期定額
什麼是定期不定額？
在固定時間週期內，依事先設定高、中、低扣款金額等條件，自動調整扣款金額，例如市場下跌時多扣一點、上漲時少扣一點，有點像「聰明版的定期定額」，自動幫你低接高賣的概念。
了解更多定期不定額
定期定額/定期不定額有什麼不同？適合誰？
兩者都能透過分批投入降低單次進場時機風險。
開始定期定額/定期不定額要等低點嗎？
不必刻意等待低點。
因為你永遠不知道「低點是不是今天」，定期定額與定期不定額的核心就是靠「時間複利」+「紀律投入」去平均投資成本，勝過試圖抓「找低點」。
如何開始定期定額/定期不定額？
最低投入金額是多少？
各金融機構／標的不同，有些只需數千元或更低就可開始。
國泰e家人定期(不)定額最低扣款金額如下，金額以千元為單位累加：
扣款方式與最低扣款金額
【定期定額】
【定期不定額】
不得少於2,000元，並以千元為單位累加，且「低金額」＜「中金額」＜「高金額」
適用基金：
可否隨時終止或更改扣款？
可以，若您要辦理定期(不)定額終止扣款或恢復扣款等業務，可以利用郵寄、傳真或線上（須已開立國泰e家人線上交易帳戶）等方式辦理；若您要辦理暫停扣款，則只能利用郵寄或傳真等書面方式辦理。
詳細步驟可至國泰投信常見問題查詢，或洽詢客服專線 (02)7713-3000
哪種標的適合定期定額/定期不定額？
具長期成長潛力的基金/ETF皆很適合定期定額/定期不定額；其中，波動度較高如股票型基金、科技或AI主題ETF，加減碼效果較顯者，更適合定期不定額。
立即定期定額/定期不定額基金：下載國泰投信App
立即定期定額/定期不定額ETF：速洽各大券商
可以同時用兩種策略嗎？
當然可以！
透過定期定額做「核心資產配置(如全球平衡型基金、高股息型基金/ETF)」，並用定期不定額做「市場便宜時多買一點」的衛星資產配置(如單一市場、科技、主題型基金/ETF)
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除了定期定額/定期不定額，還有其他方式可以開始Ｕ計畫嗎？
本公司亦提供加碼鑽、Easy扣等，協助您的U計畫更升級
該如何知道更多定期定額/定期不定額實際投資方法？歡迎您至國泰投信常見問題查詢，或洽詢客服專線 (02)7713-3000
