Q1.哪些人適合投資目標日期基金呢?
  • 心有餘而力不族: 財報就像無字天書,攏看嘸
  • 總是不滿族: 老說再買要剁手,但還是買不停
  • 佛系理財族: 存錢老是有一搭沒一搭
  • 玻璃心易碎族: 心臟沒力,受不了股市波動
  • 減法生活族: 愈簡單愈好,其他通通斷捨離
Q2.我可以定期定額投資目標日期基金嗎?

當然可以!在達目標日期前,除單筆申購外,也可以善用定期定額投資,創造複利效果,累積退休財富。

Q3.目標日期基金買回時,是否有保本?

目標日期基金不保證在目標日期或之後取回投資本金,也不保證能為投資人提供充足退休金,但因基金操作採動態調整資產配置,隨退休時間接近調降風險,較符合中長期退休規劃需求。

Q4.基金目標日期未到達前,我可以買回嗎?

當然可以!設定目標日期,是利於經理人在年限存續期間規劃投資,但不代表投資人須等到目標日期才能買回,只要不是基金閉鎖期,都可像一般基金買回,且不收取提前買回費用。
註:部份基金未到期買回者,將收取提前買回費用,投資前請詳閱基金公開說明書。

Q5.「目標日期基金」與「目標風險基金」有何不同?

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注意:本公司基金經金管會核准或同意生效,惟不表示基金絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資人可向本公司及基金之銷售機構索取本基金之公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站(www.cathayholdings.com/funds)公開資訊觀測站自行下載。自行下載。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書中,投資人可至公開資訊觀測站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本公司基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。重要聲明:本文件僅為本公司提供客戶之一般參考資料,並非針對特定客戶之投資建議,且在文件的撰寫過程中,也未考量讀者個別的財務狀況與需求,故本文件所提供的資訊無法適用於所有客戶或投資人,讀者應審慎考量本身之投資風險,並就投資結果自行負責。本文件之製作,係以本公司認為可靠之資訊為依據,本公司雖盡力使用可靠且廣泛的資訊,但本公司並不保證各項資訊之完整性及正確性。本文件中所提出之意見係為本文件出版當時的意見,相關資訊或意見若有變更,本公司將不會另行通知。本公司亦無義務更新本文件之內容或追蹤研究本文件所涵蓋之主題。本文件不得視為買賣有價證券或其他金融商品的要約或要約之引誘。非經本公司事先書面同意,不得發送或轉送本文件予第三人轉載或使用。投資人申購前應瞭解國泰泰享退系列基金具有P類型受益權單位及A類型受益權單位。P類型受益權單位具有較低經理費及享有銷售機構之申購手續費優惠,惟須受每月以定期定額方式連續扣款成功達24個月(含)以上之限制,若因投資人申請終止扣款、辦理買回基金(不接受部分買回)或帳戶扣款失敗者,視為扣款不連續,投資人須返還持有期間之P類型受益權單位與A類型受益權單位經理費差額且銷售機構得於P類型受益權單位之申購發生扣款不連續之情形時收取原應收之申購手續費,並將投資人P類型受益權單位轉換為A類型受益權單位;A類型受益權單位,不受每月以定期定額方式連續扣款成功達24個月(含)以上之限制,惟其經理費較P類型受益權單位為高。投資人應依本身投資理財規劃,自行判斷選擇投資P類型受益權單位或A類型受益權單位。國泰泰享退系列基金P類型約定不得互相轉換。國泰泰享退系列基金P類型受益權單位僅得透過基富通銷售。P類型受益權單位之定期定額申購與勞工退休金條例之勞工每月自願提繳退休金無關,投資人係以自有資金定期定額投資基金,應自負盈虧,且無稅賦優惠。