投資屬性
不同的投資人對於投資理財的風險偏好與風險承受度有所不同，投資人可依個人投資適性需求，並視基金商品波動度與風險屬性作為投資選擇！
| 投資屬性 |
適合投資基金 |
保守型
(低波動承受型) |
| ● |
風險規避的投資人。此類型的投資人願意接受長期穩定但較低的投資報酬率，較無法承受資產虧損的風險。 |
| ● |
適合RR1～RR2的證投信基金或低波動度的期信基金。 |
|
穩健型
(中波動承受型) |
| ● |
風險中立的投資人。此類型的投資人希望能有穩定的投資收益，可承擔部份投資風險，但對於市場波動承受度仍不高。 |
| ● |
適合RR1～RR4的證投信基金或低、中波動度的期信基金。 |
|
積極型
(高波動承受型) |
| ● |
風險愛好的投資人。此類型的投資人注重投資報酬率的增加，可承擔因市場短期波動所造成的投資風險。 |
| ● |
適合RR1～RR5的證投信基金或低~高波動度的期信基金。 |
|
風險報酬等級
組合型期信基金乃為期貨公會依基金最近三年以上的實際或模擬績效之平均年化波動度為衡量標準，編制「低波動度、中波動度、高波動度」三個風險等級。
| 風險等級 |
定義 |
| 低波動度 |
0 ％ < 三年平均年化波動度 ≦ 10％ |
| 中波動度 |
10 ％ < 三年平均年化波動度 ≦ 30％ |
| 高波動度 |
三年平均年化波動度 > 30％ |
除組合型期信基金外之基金乃為投信投顧公會依基金類型、投資區域或主要投資標的/產業，由低至高區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級，等級愈高，風險愈大。
| 基金類型 |
投資區域 |
主要投資標的/產業 |
風險報酬等級 |
| 股票型 |
全球 |
● 一般型(已開發市場)
● 電訊 |
● 公用事業
● 醫療健康護理 |
RR3 |
● 一般型
● 金融
● 生物科技
● 資訊科技
● 能源
● 天然資源
● 非週期性消費品及服務
● 其他產業 |
● 中小型
● 倫理/社會責任投資
● 一般科技
● 工業
● 替代能源
● 週期性消費品及服務
● 基礎產業
● 未能分類 |
RR4 |
| ● 黃金貴金屬 |
RR5 |
區域或單一國家
(已開發) |
● 公用事業
● 醫療健康護理 |
● 電訊 |
RR3 |
● 一般型
● 金融
● 生物科技
● 資訊科技
● 能源
● 天然資源
● 非週期性消費品及服務
● 其他產業 |
● 中小型
● 倫理/社會責任投資
● 一般科技
● 工業
● 替代能源
● 週期性消費品及服務
● 基礎產業
● 未能分類 |
RR4 |
| ● 黃金貴金屬 |
RR5 |
區域或單一國家
(新興市場、亞洲、大中華、其他) |
|
RR4 |
● 一般型
● 電訊
● 中小型
● 倫理/社會責任投資
● 一般科技
● 工業
● 替代能源
● 週期性消費品及服務
● 基礎產業
● 其他產業 |
● 公用事業
● 醫療健康護理
● 金融
● 生物科技
● 資訊科技
● 能源
● 天然資源
● 非週期性消費品及服務
● 黃金貴金屬
● 未能分類 |
RR5 |
債券型
(固定收益型) |
全球、區域、單一國家(已開發) |
● 投資等級之債券 |
RR2 |
| ● |
高收益債券(非投資等級之債券) |
| ● |
可轉換債券 |
| ● |
主要投資標的係動態調整為投資等級債券或非投資等級債券(複合式債券) |
|
RR3 |
區域或單一國家
(新興市場、亞洲、大中華、其他) |
● 投資等級之債券 |
RR2 |
| ● |
主要投資標的係動態調整為投資等級債券或非投資等級債券(複合式債券) |
|
RR3 |
| ● |
高收益債券(非投資等級之債券) |
| ● |
可轉換債券 |
|
RR4 |
| 保本型 |
|
按基金主要投資標的歸屬風險報酬等級 |
| 貨幣市場型 |
|
RR1 |
平衡型
(混合型) |
|
RR3(偏股操作為RR4或RR5) |
| 金融資產證券化型 |
投資等級 |
RR2 |
| 非投資等級 |
RR3 |
| 不動產證券化型 |
全球、區域或單一國家(已開發) |
RR4 |
| 區域或單一國家(新興市場、亞洲、大中華、其他) |
RR5 |
| 指數型及指數股票型(ETF) |
|
同指數追蹤標的之風險報酬等級 |
| 槓桿/反向之指數型及指數股票型(ETF) |
|
以指數追蹤標的之風險報酬等級，往上加一個等級 |
| 組合型 |
|
同主要投資標的風險報酬等級 |
| 其他型 |
|
同主要投資標的風險報酬等級 |
| 註： |
風險報酬等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。基金之投資風險請參閱基金公開說明書【基金概況】之「投資風險揭露」之內容。 |