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step 1 > 索取基金買回(轉申購)申請書

► 線上下載：

請至國泰投信網站【服務專區】下載基金買回(轉申購)申請書

► 來電索取：

請洽客服專線(02)7713-3000

注意：	年滿65歲(含)以上客戶，買回轉申購時須加填「高齡客戶聲明書」及「高齡客戶自主申購聲明書」。

step 2 > 填寫基金買回(轉申購)申請書

填妥申請書，並加蓋申購人（受益人）原留印鑑。

step 3 > 郵寄 / 傳真 / 臨櫃申辦

► 郵寄辦理

以限時掛號方式將買回(轉申購)申請書正本寄回國泰投信，本公司以正本寄達時間作為您本筆交易的買回申請日。

》	郵寄地址： 106台北市大安區敦化南路二段39號6樓國泰投信基金作業部收

► 傳真辦理

(限已約定傳真交易之客戶)
請於收件時間內，將買回(轉申購)申請書傳真至國泰投信，並電話確認。

》	傳真電話：(02)2382-0437
》	確認電話：(02)7713-3000

► 臨櫃辦理

請於收件時間內，至國泰投信繳交買回(轉申購)申請書。

》	台北總公司：106台北市大安區敦化南路二段39號6樓
》	新竹分公司：302新竹縣竹北市三民路133號6樓
》	台中分公司：404台中市北區進化路581之7號（國泰育仁通商大樓8樓）
》	高雄分公司：801高雄市前金區中華三路148號14樓
》	客服專線：(02)7713-3000

收件時間：每營業日下午16：00前

注意！若收件時間逾時者，買回申請日將順延至次一營業日。

step 4 > 寄發交易確認書

國泰投信將於買回(轉申購)申請日後3個營業日內寄發交易確認書。

申請買回或轉申購之收件截止時間？

基金買回是以哪一天淨值計算？

基金買回要支付哪些費用？

1.透過國泰投信買回基金時，不會收取任何買回費用，但是保管銀行會扣除匯款到受益人

指定銀行帳戶的跨行匯費。
* 匯費直接從買回價款中扣除（國泰台灣貨幣市場基金不內扣匯費）。

2.外幣計價基金贖回匯費如下：

保管銀行：外幣計價基金名稱(幣別)	匯入非各基金保管銀行贖回匯款費用(客戶負擔)
玉山銀行：國泰人民幣貨幣市場基金(人民幣) 　　　　　國泰人民幣貨幣市場基金(美元) 　　　　　國泰中國內需增長基金(美元) 　　　　　國泰中國內需增長基金(人民幣) 　　　　　國泰新興非投資等級債券基金(人民幣) 　　　　　國泰新興非投資等級債券基金(美元) 　　　　　國泰亞太入息平衡基金(美元) 　　　　　國泰亞太入息平衡基金(人民幣) 　　　　　國泰亞太入息平衡基金(澳幣) 　　　　　國泰亞洲非投資等級債券基金(美元) 　　　　　國泰泰享退系列2029目標日期組合基金(美元) 國泰泰享退系列2039目標日期組合基金(美元) 國泰泰享退系列2049目標日期組合基金(美元)	每筆美元 10元每筆人民幣 80元每筆澳幣 20元
中國信託：國泰豐益債券組合基金(美元) 國泰豐益債券組合基金(澳幣) 　　　　　國泰美國多重收益平衡基金(美元) 　　　　　國泰美國多重收益平衡基金(人民幣) 　　　　　國泰美國多重收益平衡基金(南非幣) 國泰美國多重收益平衡基金(日圓) 　　　　　國泰四年到期成熟市場投資等級債券基金(美元)	每筆美元 15元每筆人民幣 100元每筆澳幣 25元每筆南非幣 250元每筆日圓 2,000元
華南銀行：國泰亞洲成長基金(美元) 國泰亞洲成長基金(人民幣) 國泰亞洲成長基金(澳幣) 　　　　　國泰中國新興戰略基金(美元) 　　　　　國泰中國新興戰略基金(人民幣)	每筆美元 15元每筆人民幣 80元每筆澳幣 20元
台北富邦：國泰全球積極組合基金(美元) 國泰全球積極組合基金(澳幣) 國泰全球資源基金(美元)	每筆美元 15元每筆澳幣 15元
上海銀行：國泰全球多重收益平衡基金(美元) 　　　　　國泰全球多重收益平衡基金(澳幣)	每筆美元 15元每筆澳幣 20元
永豐銀行：國泰全球基礎建設基金(美元)	每筆美元 16元
兆豐銀行：國泰中港台基金(美元) 　　　　　國泰中港台基金(人民幣) 　　　　　國泰美國ESG基金(美元)	每筆美元 10元每筆人民幣 80元
彰化銀行：國泰主順位資產抵押非投資等級債券基金(美元)	每筆美元 15元
台灣銀行：國泰新興市場基金(美元)	每筆美元 12元
第一銀行：國泰美國優質債券基金(美元) 國泰美國優質債券基金(日圓)	每筆美元 15元每筆日圓 2,000元
合庫銀行：國泰三年到期全球投資等級債券基金(美元)	每筆美元 15元

　註：匯入行之解款費另依各銀行標準收取。

3.若透過代理機構買回時，則代理機構將酌收每檔基金新台幣50元之代辦手續費。

* 國泰台灣貨幣市場基金無代理買回機構，僅能向國泰投信申請買回。

4.國泰四年到期成熟市場投資等級債券基金、國泰三年到期全球投資等級債券基金到期日

前申請買回，應支付買回價金2%之買回費用。

買回價金可以一部份轉申購，一部份匯入指定帳戶嗎？

基金轉申購以哪一天的淨值，作為轉入新基金之淨值申購日？

1.國泰系列基金進行轉申購時，須先買回原持有基金(註1)再轉申購新基金，故原持有基金

的買回付款日，即為計算新基金淨值的申購日(實際交易時可參閱交易確認書內容)。

2.惟國內股票型基金(國泰、中小成長、大中華、科技生化、小龍、台灣高股息基金)轉換

時，則是以買回申請日的次一營業日(T+1)為新基金的申購淨值計算日。

國泰投信系列基金轉申購之淨值計算基準

轉出基金類型	轉入新基金之淨值申購日
國內股票型	T＋1個營業日(轉入國內股票型基金) T＋3個營業日(轉入非國內股票型基金)
國內貨幣市場型	T＋1個營業日
海外股票型	T＋5個營業日
海外債券型-(註2)	T＋6個營業日
海外債券型-(註3)	T＋7個營業日
海外平衡型	T＋5個營業日
海外貨幣市場型	T＋3個營業日
組合型-(註4)	T＋5個營業日
組合型-(註5)	T＋6個營業日

註：	(1) T代表委託有效日期且為營業日。各基金之營業日定義，請詳見各基金公開說明書。原持有基金買回淨值日以次一營業日(Ｔ+1日)淨值計算，另買回淨值日以當日 (Ｔ日)淨值計算包括：國泰泰享退系列組合基金、國泰美國多重收益平衡基金、國泰美國ESG基金、國泰美國優質債券基金、國泰四年到期成熟市場投資等級債券基金、國泰三年到期全球投資等級債券基金。
	(2) 海外債券型：國泰亞洲非投資等級債券基金、國泰美國優質債券基金、國泰四年到期成熟市場投資等級債券基金、國泰三年到期全球投資等級債券基金。
	(3) 海外債券型：國泰新興非投資等級債券基金、國泰主順位資產抵押非投資等級債券基金。
	(4) 組合型：國泰全球積極組合基金、國泰豐益債券組合基金。
	(5) 組合型：國泰泰享退系列2029目標日期組合基金、國泰泰享退系列2039目標日期組合基金、國泰泰享退系列2049目標日期組合基金。
	(6) 國泰投信基金類型請【按此參考】。

同一檔基金之不同類型互相轉換時，如何計算轉換淨值？

我是否可以指定某一筆過去的申購，進行買回或轉申購？

透過國泰投信買回基金，買回價款何時支付？

買回價款入帳日期依不同基金類型而有所差異，實際入帳日可能因銀行匯兌作業延誤或國際匯市休市等因素而提前或延後。

國泰投信系列基金買回淨值計算日及價款入帳日

買回基金類型	買回淨值計算日	買回價款入帳日
國內股票型	T＋1個營業日	T＋3個營業日
國內貨幣市場型	T＋1個營業日	T＋1個營業日
海外股票型	T＋1個營業日	T＋5個營業日
海外股票型-註(2)	T 個營業日	T＋5個營業日
海外債券型-註(3)	T＋1個營業日	T＋6個營業日
海外債券型-註(4)	T 個營業日	T＋6個營業日
海外債券型-註(5)	T＋1個營業日	T＋7個營業日
海外平衡型	T＋1個營業日	T＋5個營業日
海外平衡型-註(6)	T 個營業日	T＋5個營業日
海外貨幣市場型	T＋1個營業日	T＋3個營業日
組合型-註(7)	T＋1個營業日	T＋5個營業日
組合型-註(8)	T 個營業日	T＋6個營業日

註：

(1) T 代表委託有效日期且為營業日。各基金之營業日定義，請詳見各基金公開說明書。

(2) 海外股票型基金T+5入帳：國泰美國ESG基金。

(3) 海外債券型基金T+6入帳：國泰亞洲非投資等級債券基金。

(4) 海外債券型基金T+6入帳：國泰美國優質債券基金、國泰四年到期成熟市場投資等級債券基金、國泰三年到期全球投資等級債券基金。

(5) 海外債券型基金T+7入帳：國泰新興非投資等級債券基金、國泰主順位資產抵押非投資等級債券基金。

(6) 海外平衡型T+5入帳：國泰美國多重收益平衡基金。

(7) 組合型基金T+5入帳：國泰全球積極組合基金、國泰豐益債券組合基金。

(8) 組合型基金T+6入帳：國泰泰享退系列2029目標日期組合基金、國泰泰享退系列2039 目標日期組合基金、國泰泰享退系列2049目標日期組合基金。

(9) 國泰投信基金類型請【按此參考】。

短線交易費用如何計算？

基金轉申購須支付手續費嗎？

如何支付買回價款給投資人？

基金買回時，可將買回價款匯入他人帳戶嗎？

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【投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書】
經理公司基金經金管會核准或同意生效，惟不表示基金絕無風險。經理公司(本期貨信託事業)以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；經理公司(本期貨信託事業)除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資人可向經理公司及基金之銷售機構索取基金公開說明書或簡式公開說明書，或至經理公司網站(www.cathayholdings.com/funds)或公開資訊觀測站或期信基金資訊觀測站自行下載。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書中，投資人可至公開資訊觀測站或期信基金資訊觀測站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表經理公司基金之績效，經理公司基金投資風險請詳閱各基金公開說明書。
★ 投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
★ 本網站如涉及基金追蹤指數績效或殖利率之表現，不代表系列基金之實際報酬率或配息率及未來績效保證，不同時間進場投資，其結果將可能不同，且並未考量交易成本。

★ 國泰全球積極組合基金(基金之配息來源可能為本金)及國泰豐益債券組合基金(基金之配息來源可能為本金)得投資於非投資等級債券基金，其投資標的可能包含非投資等級之債券，該等債券之收益雖較高，但仍可能面臨發行公司無法償付本息之信用風險。
★ 由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故(A)國泰新興非投資等級債券基金(基金之配息來源可能為本金)、(B)國泰全球多重收益平衡基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)、(C)國泰亞太入息平衡基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券，基金並無保證收益及配息且配息來源可能為本金)、(D)國泰優選 1-5 年美元非投資等級債券基金(本基金並無保證收益及配息)、(E)國泰主順位資產抵押非投資等級債券基金(基金之配息來源可能為本金)、(F)國泰 2025 到期新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)、(G)國泰美國多重收益平衡基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)及(H)國泰亞洲非投資等級債券基金(基金之配息來源可能為本金)可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。前述基金不適合無法承擔相關風險之投資人。(1)根據前述基金之投資策略與投資特色，前述基金得投資於非投資等級債券，該類債券之風險及波動度較高，適合能承受相關風險之投資人。投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。(2)非投資等級債券信用評等投資等級較低，甚至未經信用評等，證券價格亦因發行人實際與預期盈餘、管理階層變動、併購或因政治、經濟不穩定而增加其無法償付本金及利息的信用風險，特別是在於經濟景氣衰退期間，稍有不利消息，此類證券價格的波動可能較為劇烈。(3)除 D 基金不投資於符合美國 Rule144A 規定之債券外，前述其他基金可投資於符合美國 Rule144A 規定之債券，該類債券屬於私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大的風險。
★ 由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故(A)國泰美國優質債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)、(B)國泰四年到期成熟市場投資等級債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)、(C)國泰三年到期全球投資等級債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。前述基金不適合無法承擔相關風險之投資人。(1)根據前述基金之投資策略與投資特色，適合追求低風險、低報酬及(A)長期(B)目標期間(四年期)(C)目標期間(三年期)穩健績效之投資人，投資人宜斟酌個人之風險承擔能力及資金之可運用期間長短後辦理投資。投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。(2)非投資等級債券信用評等投資等級較低，甚至未經信用評等，證券價格亦因發行人實際與預期盈餘、管理階層變動、併購或因政治、經濟不穩定而增加其無法償付本金及利息的信用風險，特別是在於經濟景氣衰退期間，稍有不利消息，此類證券價格的波動可能較為劇烈。(3)前述基金可投資於符合美國 Rule144A 規定之債券，該類債券屬於私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大的風險。
★ 國泰7-10年A等級金融產業債券基金、國泰15年期以上A等級科技產業債券基金及國泰15年期以上A等級公用事業產業債券基金為投資於標的指數之成分證券或因應標的指數複製策略所需，得投資符合美國Rule 144A規定之債券，該類債券屬於私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大的風險。
★ 國泰 15 年期以上 A 等級醫療保健產業債券基金及國泰 10 年以上投資級金融債券 ETF 基金(基金之配息來源可能為收益平準金)為投資於標的指數之成分證券或因應標的指數複製策略所需，得投資符合美國 Rule 144A 規定之債券。符合美國 Rule144A 規定之債券，該類債券屬於私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大的風險。
★ 國泰三年到期全球投資等級債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)、國泰四年到期成熟市場投資等級債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)、國泰美國優質債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)、國泰新興非投資等級債券基金(基金之配息來源可能為本金)、國泰全球多重收益平衡基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)、國泰亞太入息平衡基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券，基金並無保證收益及配息且配息來源可能為本金)、國泰全球積極組合基金(基金之配息來源可能為本金)、國泰主順位資產抵押非投資等級債券基金(基金之配息來源可能為本金)、國泰美國多重收益平衡基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)、國泰亞洲非投資等級債券基金(基金之配息來源可能為本金)及國泰豐益債券組合基金(基金之配息來源可能為本金)配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息，基金淨值可能因市場因素而上下波動。前述基金配息組成項目相關資料已揭露於國泰投信網站。
★ 國泰四年到期成熟市場投資等級債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)投資於金融機構發行具損失吸收能力之債券(包括應急可轉換債券及具總損失吸收能力債券，下稱 CoCo Bond 及 TLAC 債券)，當金融機構出現資本適足率低於一定水平、重大營運或破產危機時，得以契約形式或透過法定機制將債券減記面額或轉換股權，可能導致客戶部分或全部債權減記、利息取消、債權轉換股權、修改債券條件如到期日、票息、付息日、或暫停配息等變動。國泰三年到期全球投資等級債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)、國泰美國優質債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)、國泰全球多重收益平衡基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)、國泰亞太入息平衡基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券，基金並無保證收益及配息且配息來源可能為本金)、國泰美國多重收益平衡基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)、國泰主順位資產抵押非投資等級債券基金(基金之配息來源可能為本金)、國泰亞洲非投資等級債券基金(基金之配息來源可能為本金)、國泰新興非投資等級債券基金(基金之配息來源可能為本金)、國泰 10 年期(以上)BBB 美元息收公司債券基金(基金之配息來源可能為收益平準金且並無保證收益及配息)、國泰 10 年期以上 A 等級美元公司債券 ETF 基金(基金之配息來源可能為收益平準金)、國泰 7-10 年 A 等級金融產業債券基金及國泰 10 年以上投資級金融債券 ETF 基金(基金之配息來源可能為收益平準金)投資於金融機構發行具損失吸收能力之債券（包括應急可轉換債券、具總損失吸收能力債券及符合自有資金與合格債務最低要求債券，下稱 CoCo Bond、TLAC 債券及 MREL 債券），當金融機構出現資本適足率低於一定水平、重大營運或破產危機時，得以契約形式或透過法定機制將債券減記面額或轉換股權，可能導致客戶部分或全部債權減記、利息取消、債權轉換股權、修改債券條件如到期日、票息、付息日、或暫停配息等變動。
★ 國泰台灣 ESG 永續高股息 ETF 基金(基金之配息來源可能為收益平準金且本基金並無保證收益及配息)、國泰全球品牌 50 ETF 基金(基金之配息來源可能為收益平準金)、國泰台灣領袖 50 ETF 基金(基金之配息來源可能為收益平準金)、國泰 10 年以上投資級金融債券 ETF 基金(基金之配息來源可能為收益平準金)、國泰 20 年期(以上)美國公債指數基金(基金之配息來源可能為收益平準金)、國泰 10 年期(以上)BBB 美元息收公司債券基金(基金之配息來源可能為收益平準金且並無保證收益及配息)、國泰新興市場 5 年期(以上)美元息收投資等級債券基金(基金之配息來源可能為收益平準金且並無保證收益及配息)及國泰 10 年期以上 A 等級美元公司債券 ETF 基金(基金之配息來源可能為收益平準金)之配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息，基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金配息可能由基金的收益平準金中支付。任何涉及由收益平準金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。基金配息組成項目相關資料(將)揭露於國泰投信網站。
★ 投資地區含新興市場者，因其波動性與風險程度可能較高，且其政經情勢穩定度及匯率走勢亦可能使資產價值受不同程度影響。
★ 國泰中港台基金、國泰中國內需增長基金、國泰中國新興戰略基金、國泰富時中國 A50 基金、國泰富時中國 A50 單日正向 2 倍基金、國泰富時中國 A50 單日反向 1 倍基金及國泰富時中國 5 年期以上政策金融債券 ETF 基金投資地區包含大陸地區者，可能因產業循環或非經濟因素導致價格劇烈波動，另由於大陸地區市場機制不如已開發市場健全且對外匯管制較嚴格，政經情勢或法規變動亦較大，可能對基金報酬產生直接或間接影響。
★ 國泰 2025 到期新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)六年期滿即信託契約終止時，經理公司將根據屆時淨資產價值進行償付，本基金非為保本型或保證型投資策略，本基金非定存之替代品，亦不保證投資收益率與本金之全額返還。投資組合之持債在無信用風險發生的情況下，隨著愈接近到期日，市場價格將愈接近債券面額，惟本基金仍可能存在違約風險與價格損失風險。另，投資人申購之受益權單位數為該申購幣別金額除以面額為計，各類型受益權單位每一受益權單位有同等之權利。
本基金屆滿 5 年後，經理公司得依其專業判斷，於本基金持有之「新興市場債券」到期後，投資短天期債券（含短天期公債），不受信託契約第 14 條第 1 項第 4 款所訂「投資於”新興市場債券”總金額不得低於本基金淨資產價值之 60%（含）以上」之限制。所謂「短天期債券」係指剩餘到期年限在 3 年（含）以內之債券。
投資人應特別留意，經理公司得於本基金募集期間視基金達首次最低淨發行總面額之情形而決定是否再繼續受理投資人申購。本基金成立日當日起即不再接受受益權單位之申購，並得於每營業日提出買回申請，惟基金未到期前申請買回，將收取提前買回費用 2%並歸入基金資產，以維護既有投資人利益。本基金不建議投資人從事短線交易並鼓勵投資人持有至基金到期。
★ 國泰全球數位支付服務 ETF 基金以追蹤標的指數「Solactive 全球數位支付服務指數」績效表現為目標，係以持有標的指數之成分股為主，並不直接投資比特幣或其他加密貨幣、亦不間接透過衍生性商品或基金投資比特幣或其他加密貨幣。
★ ETF 基金掛牌日前(不含當日)，經理公司不接受各該基金受益權單位數之買回。
★ 槓桿型 ETF 及反向型 ETF(國泰富時中國 A50 單日正向 2 倍基金、國泰富時中國 A50 單日反向 1 倍基金、國泰臺灣加權指數單日正向 2 倍基金、國泰臺灣加權指數單日反向 1 倍基金、國泰道瓊工業平均指數單日正向 2 倍基金、國泰道瓊工業平均指數單日反向 1 倍基金、國泰 20 年期(以上)美國公債指數單日正向 2 倍基金及國泰 20 年期(以上)美國公債指數單日反向 1 倍基金)特別注意事項：

	•	投資人於基金成立日(不含當日)前參與申購所買入的基金每受益權單位之發行價格，不等同於基金掛牌之價格，參與申購投資人需自行承擔基金成立日起自掛牌日止期間之基金淨資產價格波動所產生折溢價風險。基金受益憑證掛牌後之買賣成交價格應依臺灣證券交易所有關規定辦理。各基金以追蹤標的指數或標的指數的正向 2 倍或反向 1 倍之表現為目標，除投資績效將受所追蹤之標的指數走勢牽動外，但投資標的流動性、投資地區政經情勢、匯率及法規變動與證券相關商品與現貨資產之正逆價差等亦可能造成基金淨資產價值之變動或與目標表現偏離之情況￮此外，國泰 20 年期(以上)美國公債指數基金(基金之配息來源可能為收益平準金)、國泰 20 年期(以上)美國公債指數單日正向 2 倍基金及國泰 20 年期(以上)美國公債指數單日反向 1 倍基金因投資標的包含相關債券，利率變動風險可能影響債券之價格及其流動性。投資人宜特別注意前述各項風險。
	•	有關基金應負擔之費用，包括每日進行部位調整產生之交易價格差異與交易費用及基金其他必要之費用(如：經理費、保管費等)，將影響基金追蹤表現，並已揭露於基金之公開說明書中，投資人可至公開資訊觀測站中查詢。
	•	除專業機構投資人外，首次買賣槓桿或反向指數股票型基金受益憑證者，應符合臺灣證券交易所股份有限公司規定之投資人適格條件：(1)已開立信用交易帳戶；(2)最近一年內委託買賣認購(售)權證成交達十筆(含)以上；(3)最近一年內委託買賣臺灣期貨交易所上市之期貨交易契約成交達十筆(含)以上；(4)有槓桿、反向指數股票型基金受益憑證，或槓桿、反向指數股票型期貨信託基金受益憑證買進成交紀錄；並簽具風險預告書。

(1)	策略、特性及追蹤標的指數之方式：國泰富時中國 A50 單日正向 2 倍基金、國泰富時中國 A50 單日反向 1 倍基金、國泰臺灣加權指數單日正向 2 倍基金、國泰臺灣加權指數單日反向 1 倍基金、國泰道瓊工業平均指數單日正向 2 倍基金、國泰道瓊工業平均指數單日反向 1 倍基金、國泰 20 年期(以上)美國公債指數單日正向 2 倍基金及國泰 20 年期(以上)美國公債指數單日反向 1 倍基金係採用指數化策略，自掛牌日起分別以追蹤富時中國 A50 指數單日正向 2 倍報酬表現、富時中國 A50 指數單日反向 1 倍報酬表現、臺灣證券交易所發行量加權股價日報酬正向兩倍指數績效表現、臺灣證券交易所發行量加權股價日報酬反向一倍指數績效表現、道瓊斯工業平均單日正向 2 倍指數績效表現、道瓊斯工業平均單日反向指數績效表現、彭博 20 年期(以上)美國公債單日正向 2 倍指數績效表現及彭博 20 年期(以上)美國公債單日反向 1 倍指數績效表現為目標，將每日調整投資組合，使國泰富時中國 A50 單日正向 2 倍基金、國泰臺灣加權指數單日正向 2 倍基金、國泰道瓊工業平均指數單日正向 2 倍基金及國泰 20 年期(以上)美國公債指數單日正向 2 倍基金整體正向曝險部位貼近基金淨資產價值 200%；國泰富時中國 A50 單日反向 1 倍基金、國泰臺灣加權指數單日反向 1 倍基金、國泰道瓊工業平均指數單日反向 1 倍基金及國泰 20 年期(以上)美國公債指數單日反向 1 倍基金整體反向曝險部位貼近基金淨資產價值 100%。
(2)	國泰富時中國 A50 單日正向 2 倍基金、國泰富時中國 A50 單日反向 1 倍基金、國泰道瓊工業平均指數單日正向 2 倍基金、國泰道瓊工業平均指數單日反向 1 倍基金、國泰 20 年期(以上)美國公債指數單日正向 2 倍基金及國泰 20 年期(以上)美國公債指數單日反向 1 倍基金之正向或反向倍數之報酬率，僅限於單日，但前述基金可能因為每日調整投資組合、持有之證券及證券相關商品價格反應不一致、期貨價差變動、匯率變動、指數除息等因素而影響基金單日報酬偏離標的指數或標的指數之單日正向 2 倍或反向 1 倍報酬。國泰臺灣加權指數單日正向 2 倍基金、國泰臺灣加權指數單日反向 1 倍基金之正向或反向倍數之報酬率，僅限於單日，但前述基金可能因為每日調整投資組合、持有之證券及證券相關商品價格反應不一致、期貨價差變動、指數除息等因素而影響基金單日報酬偏離標的指數報酬率。
(3)	國泰富時中國 A50 單日正向 2 倍基金、國泰富時中國 A50 單日反向 1 倍基金、國泰臺灣加權指數單日正向 2 倍基金、國泰臺灣加權指數單日反向 1 倍基金、國泰道瓊工業平均指數單日正向 2 倍基金、國泰道瓊工業平均指數單日反向 1 倍基金、國泰 20 年期(以上)美國公債指數單日正向 2 倍基金及國泰 20 年期(以上)美國公債指數單日反向 1 倍基金為策略交易型產品，不適合長期持有，僅符合適格條件之投資人始得交易。
(4)	國泰富時中國 A50 單日正向 2 倍基金、國泰富時中國 A50 單日反向 1 倍基金、國泰臺灣加權指數單日正向 2 倍基金、國泰臺灣加權指數單日反向 1 倍基金、國泰道瓊工業平均指數單日正向 2 倍基金、國泰道瓊工業平均指數單日反向 1 倍基金、國泰 20 年期(以上)美國公債指數單日正向 2 倍基金及國泰 20 年期(以上)美國公債指數單日反向 1 倍基金具有槓桿或反向風險，其投資盈虧深受市場波動與複利效果影響，與傳統指數股票型基金不同。前述基金不適合追求長期投資且不熟悉前述基金以追求單日報酬為投資目標之投資人。投資人交易前，應詳閱基金公開說明書並確定已充分瞭解基金之風險及特性。
(5)	國泰富時中國 A50 單日正向 2 倍基金及國泰富時中國 A50 單日反向 1 倍基金累積報酬率可能會偏離同期間富時中國 A50 指數相對應正向倍數或反向倍數之累積報酬。國泰臺灣加權指數單日正向 2 倍基金及國泰臺灣加權指數單日反向 1 倍基金累積報酬率可能會偏離同期間標的指數之累積報酬，標的指數累積報酬亦可能會與臺灣證券交易所發行量加權股價指數累積報酬之相對應正向倍數或反向倍數產生偏離。國泰道瓊工業平均指數單日正向 2 倍基金及國泰道瓊工業平均指數單日反向 1 倍基金累積報酬率可能會偏離同期間道瓊斯工業平均指數相對應正向倍數或反向倍數之累積報酬。國泰 20 年期(以上)美國公債指數單日正向 2 倍基金及國泰 20 年期(以上)美國公債指數單日反向 1 倍基金之累積報酬率可能會偏離同期間彭博 20 年期(以上)美國公債指數相對應正向倍數或反向倍數之累積報酬。關於複利效果釋例說明如下，詳細釋例請見各基金公開說明書。

指數授權免責聲明：

▲ 「富時中國A50指數」中之所有權利均歸富時國際有限公司(「富時集團」)所有，指數資料來源為富時國際有限公司(「富時集團」)© FTSE 2015。FTSE®」為倫敦證券交易所集團公司之商標，由富時集團依據授權使用。富時指數及/或富時評等之所有權利均歸富時集團及/或其授權方所有。富時集團及其授權方拒絕對任何人承擔因富時指數及/或富時評等或其中之資料之錯誤或疏漏所導致之任何責任。未經富時集團之事前書面同意，不得散佈富時資料。「國泰富時中國A50基金」、「國泰富時中國A50單日正向2倍基金」及「國泰富時中國A50單日反向1倍基金」由國泰投信獨家開發。指數由富時集團或其代理機構計算。富時集團及其授權方與基金無關，亦不對基金進行贊助、提供建議、推薦、認可或推廣，也拒絕對任何人承擔因使用、信賴指數或指數中的任何錯誤，或投資於或經營基金所導致的任何責任。富時集團不會對於基金所獲得之結果或該指數用於國泰投信所表述之相關目的作出任何聲明、預測、保證或陳述。
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「國泰臺韓科技基金」並非由臺灣指數股份有限公司或韓國交易所贊助、認可、銷售或推廣，且臺灣指數股份有限公司及韓國交易所不就使用「臺韓資訊科技指數」或該等指數於任何特定日期、時間所代表數字之預期結果提供任何明示或默示之擔保或聲明。「臺韓資訊科技指數」係由臺灣指數股份有限公司及韓國交易所共同編製及計算；惟臺灣指數股份有限公司及韓國交易所不就臺灣指數公司「臺韓資訊科技指數」之錯誤承擔任何過失或其他賠償責任；且臺灣指數股份有限公司及韓國交易所無義務將指數中之任何錯誤告知任何人。

▲ 「道瓊斯工業平均指數(Dow Jones Industrial Average Index)」、「道瓊斯工業平均單日正向2倍指數(Dow Jones Industrial Average PR 2X Leverage Carry-free Daily Index)」及「道瓊斯工業平均指數單日反向指數(Dow Jones Industrial Average PR Inverse Carry-Free Daily Index)」是S&P Dow Jones Indices LLC 或其關係人(“SPDJI”)的產品，且已授權予國泰投信使用。Standard & Poor’s®及S&P®為Standard & Poor’s Financial Services LLC (“S&P”)之註冊商標；Dow Jones ®為Dow Jones Trademark Holdings LLC (“Dow Jones”)之註冊商標；這些商標已授權予SPDJI使用，並已再授權予國泰投信使用於特定用途。SPDJI、Dow Jones、S&P及其各自之關係人均不贊助、擔保、銷售或宣傳「國泰道瓊工業平均指數基金」、「國泰道瓊工業平均指數單日正向2倍基金」及「國泰道瓊工業平均指數單日反向1倍基金」，且任一方皆不就該產品之可投資性作出任何聲明，對於指數之錯誤、遺漏或中斷亦不負任何責任。更多S&P Dow Jones Indices LLC之指數資料請造訪www.spdji.com。

▲「標普500低波動高股息指數(S&P 500 Low Volatility High Dividend Index)」及「標普北美科技行業指數(S&P North American Technology Sector Index)」是 S&P Global 旗下公司 S&P Dow Jones Indices LLC 或其關係人（”SPDJI”）的一款產品，且已授權予國泰投信使用。Standard & Poor’s® 與 S&P® 均為 S&P Global 旗下公司 Standard & Poor’s Financial Services LLC（”S&P”）的註冊商標；Dow Jones® 是 Dow Jones Trademark Holdings LLC（”Dow Jones”）的註冊商標；這些商標已授權予 SPDJI 使用，並已再授權予國泰投信用於特定用途。SPDJI、Dow Jones、S&P 及其各自的關係人均不贊助、擔保、銷售或推廣國泰美國標普500低波動高股息基金(本基金並無保證收益及配息)及「國泰標普北美科技ETF基金」，而且他們中的任何一方既不對投資有關產品的合理性做出任何聲明，也不就指數的任何錯誤、遺漏或中斷承擔任何法律責任。更多S&P Dow Jones Indices LLC之指數資料請造訪www.spdji.com。

▲「彭博®」、彭博20年期(以上)美國公債指數、彭博20年期(以上)美國公債單日正向2倍指數、彭博20年期(以上)美國公債單日反向1倍指數、彭博10年期以上BBB美元息收公司債(中國除外)指數、彭博新興市場5年期以上美元息收投資等級債(中國除外)指數、彭博優選短期美元非投等債(中國除外)指數、彭博10年期以上高評等流動性美元公司債指數、彭博7-10年美元金融債精選指數、彭博15年期以上科技業美元公司債精選指數、彭博15年期以上公用事業美元公司債精選指數、彭博15年期以上醫療保健業美元公司債精選指數、彭博美國短期公債收益指數及彭博10 年以上美元金融債券指數為Bloomberg Finance L.P.及其關係企業(包括指數管理公司—彭博指數服務有限公司(「BISL」))（統稱「彭博」）的服務商標，且已授權由國泰投信用於若干用途。彭博與國泰投信並無關聯，且彭博並不會審批、認證、審查或推薦國泰20年期(以上)美國公債指數基金(基金之配息來源可能為收益平準金)、國泰20年期(以上)美國公債指數單日正向2倍基金、國泰20年期(以上)美國公債指數單日反向1倍基金、國泰10年期(以上)BBB美元息收公司債券基金(基金之配息來源可能為收益平準金且並無保證收益及配息)、國泰新興市場5年期(以上)美元息收投資等級債券基金(基金之配息來源可能為收益平準金且並無保證收益及配息)、國泰優選1-5年美元非投資等級債券基金(本基金並無保證收益及配息)、國泰10年期以上A等級美元公司債券ETF基金(基金之配息來源可能為收益平準金)、國泰7-10年A等級金融產業債券基金、國泰15年期以上A等級科技產業債券基金、國泰15年期以上A等級公用事業產業債券基金、國泰15年期以上A等級醫療保健產業債券基金、國泰美國短期公債ETF基金及國泰10年以上投資級金融債券ETF基金(基金之配息來源可能為收益平準金)（以下統稱「基金」）。彭博不就基金任何相關資料或資訊之即時性、準確性或完整性作出任何保證。

▲ Nasdaq®、NASDAQ®、Nasdaq CTA Artificial Intelligence and Robotics IndexSM、納斯達克CTA全球人工智慧及機器人指數、納斯達克全球人工智慧及機器人指數、美國費城半導體指數及納斯達克ISE全球網路資安指數係屬Nasdaq, Inc.（連同其關係企業，下稱「本公司」）所擁有之註冊商標，並被授權允許經理公司使用。關於各該商品的合法性或適合性並未經本公司批准。各該商品亦非由本公司所發行、認可、出售或推廣。就各該商品，公司概不作任何保證亦不負擔任何責任。

▲ 本文中所稱的基金或證券並非由MSCI贊助、背書或推廣，且MSCI就任何該等基金或證券或該等基金或證券所基於的任何指數不承擔任何責任。國泰台灣ESG永續高股息ETF基金(基金之配息來源可能為收益平準金且並無保證收益及配息)及國泰台灣領袖50 ETF基金(基金之配息來源可能為收益平準金)公開說明書中載有對MSCI與國泰投信之間有限的關係以及任何相關基金更詳細的描述。

▲ NYSE FactSet 全球智能電動車指數（NYSE FactSet Global Autonomous & Electric Vehicles Index）及NYSE FactSet 全球品牌50指數（NYSE FactSet Global Top 50 Brands Index）(「標的指數」) 係ICE數據指數有限公司(以下稱ICE Data) 之產品，且經許可使用。「[ICE SM/® ]」為 ICE Data 或其關係企業之服務/商標；而NYSE 為 NYSE Group, Inc.商標，由 IDI 經 NYSE Group, Inc. 許可使用。這些商標與標的指數已經授權，供國泰投信與國泰全球智能電動車ETF基金及國泰全球品牌50 ETF基金(基金之配息來源可能為收益平準金)（以下統稱「基金」）一起使用。國泰投信、或基金（如適用）均未由 ICE Data、其關係企業或其第三方供應商（「ICE Data 和它的供應商」）贊助、認可、銷售或推銷。ICE Data及其供應商對於投資於有價證券之建議不為任何承諾或保證，尤其是基金或指數追蹤一般市場績效的能力。指數之過往績效不代表或保證未來之表現。ICE Data與國泰投信之關係僅存在於授權其使用商標、商標名稱、標的指數或其成份。標的指數係由ICE Data決定、組成、計算，與國泰投信或基金或其持有人無涉。ICE Data於決定、組成、計算指數時，無義務將國泰投信或基金持有人之需求納入考量。ICE Data 未參與基金之發行的時間、價格或數量之決策，亦不負責；對於產品之定價、買賣、贖回之決策或計算結果亦同。

除某些客製化指數計算服務，ICE Data 提供的所有資訊本質上都是一般信息，並非針對國泰投信或任何其他個人、實體或團體的需求而量身定制。ICE Data 不承擔與基金管理、行銷或交易相關的義務或責任。ICE Data 不是投資顧問。將某一證券納入指數並不表示 ICE Data 建議買進、賣出或持有該證券，也不應被視為投資建議。

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NYSE 已獲得 NYSE GROUP, INC. 的許可或由 IDI 或其關係企業在 NYSE GROUP, INC. 的許可下使用，並不表示或暗示NYSE GROUP, INC.或其關係企業就任何證券、投資、其他金融產品、娛樂、媒體、藝術作品、學術作品、教育作品或任何其他產品（統稱「產品」）提供投資推薦；亦不表示或暗示對任何產品可能帶來之利益作出任何陳述；或IDI獲得NYSE GROUP, INC.之贊助、批准或認可（如適用）。NYSE GROUP, INC.非任何此類產品之發行人，就其或其中反映之內容不作任何明示或默示之適銷性或特定用途適用性保證，亦不就任何人或任何實體可能獲得之結果作出保證。

▲ 國泰全球基因免疫與醫療革命ETF基金及國泰全球數位支付服務ETF基金未受Solactive AG以任何形式贊助、宣傳、銷售或支持，Solactive AG亦不就在任何時點或任何方式使用指數及/或指數商標或指數價格之結果提供任何明示或默示保證或確認。無論在任何時點或任何方式使用指數之結果及/或指數商標或指數價格，亦同。完整版聲明請參閱本基金公開說明書。

基金名稱	書面 / 傳真交易	線上交易（國泰 e 家人）
國泰人民幣貨幣市場基金(美元)台幣收付	每營業日16：00前	尚未開辦
國泰全球積極組合基金(美元)(澳幣) 國泰全球基礎建設基金(美元) 國泰豐益債券組合基金(美元) 國泰新興市場基金(美元) 國泰全球資源基金(美元) 國泰中港台基金(美元)(人民幣) 國泰全球多重收益平衡基金(澳幣) 國泰亞太入息平衡基金(澳幣) 國泰美國多重收益平衡基金(美元)(人民幣)(南非幣) (日圓) 國泰美國ESG基金(美元) 國泰美國優質債券基金(美元)(日圓) 國泰四年到期成熟市場投資等級債券基金(美元)	每營業日16：00前	尚未開辦
除前述外之其他基金	每營業日16：00前	每營業日16：00前

書面申請	線上申請（國泰e家人）
您可選擇「先單筆」、「先定額」或「指定持定申購日期」等三種沖銷方式，若未勾選，系統直接依「先進先出」的原則，依序扣除所持有之基金單位數。	您可以在【基金買回】→【買回/轉申購】→【進階設定】內點選【指定買回順序】再選擇「先單筆後定額」或「先定額後單筆」，選定後系統會依「先進先出」的原則，依序扣除所持有之基金單位數；無法指定某一筆單位數進行買回或轉申購。

短線交易定義	受益人持有任一國泰投信系列基金（除國泰台灣貨幣市場基金、國泰人民幣貨幣市場基金(人民幣)、國泰人民幣貨幣市場基金(美元)外）自申購日起至買回申請日次一營業日之天數未超過(小於或等於)7個日曆日，視為短線交易。
費用計算方式	本公司目前短線交易之買回費用為買回價金的0.01%（計算至新台幣「元」，不足1元者，四捨五入）

舉例：申購人於3/1(星期三)申購A基金新台幣10,000元，假設換算單位數為1,000單位。
一、	3/6(星期一)申請買回：因持有基金未超過7日（即次一工作天3/7－3/1＝6天），因此本公司將收取【1,000單位 x 買回單位淨值 x 0.01%】短線交易之買回費用。
二、	3/10(星期五)申請買回：因持有基金超過7日（即次一工作天3/13－3/1＝12天），因此本公司不會收取短線交易之買回費用。【3/10(星期五)為買回申請日，因3/11及3/12非營業日，故買回申請日次一營業日為3/13(星期一)】

轉入基金	轉申購手續費
國泰台灣貨幣市場基金	0%
除前述外之其他基金	0.5%

1.	如同一檔基金A類型轉換B類型時，會以A類型基金申請買回日的次一營業日(T+1)淨值計算買回價金，並於當日(T+1)轉申購為B類型基金。
2.	惟國泰美國多重收益平衡基金、國泰美國優質債券基金等二檔不同類型基金之轉換，係以申請買回日(T日)淨值計算買回價金及轉申購單位數。
註：	各基金營業日定義，請詳閱各基金公開說明書。

》	傘型基金之子基金互相轉換，轉換手續費0%。
》	同一檔基金之不同類型互相轉換，轉換手續費0%。
》	同一檔基金之不同幣別，不接受轉申購。
》	無法買回轉申購至：國泰四年到期成熟市場投資等級債券基金、國泰三年到期全球投資等級債券基金，且到期日前申請買回，應支付買回價金2%之買回費用。

投資人於辦理買回時可選擇下列付款方式：
1.	轉申購國泰投信其他基金。
2.	親領支票：親自至國泰各基金之保管銀行信託部領取受益人名義之劃線禁止背書轉讓支票。
3.	郵寄支票：以限時雙掛號方式寄發支票抬頭為受益人名義之劃線禁止背書轉讓支票予受益人。（郵費由買回價款中扣除)
4.	匯款：匯入受益人本人名義之金融機構帳戶。（匯費由買回價款中扣除，惟國泰台灣貨幣市場基金免匯費）
5.	買回基金幣別若屬外幣計價，限匯入受益人本人名義之外幣帳戶。

常見問題

基金警語