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定期(不)定額投資計畫》計畫介紹

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國泰投信美麗人生理財計畫是什麼？

國泰投信美麗人生理財計劃結合了每月固定日期、固定金額扣款的「定期定額理財計劃」；以及每月固定日期、但是依市場狀況彈性方式不定金額扣款的「定期不定額理財計劃」。其中「定期不定額」是以「定期投資」為基礎所設計出更適合忙碌型小額投資人的投資術，除了可以保有定期定額投資的優勢，克服多數投資人追高、殺低、套在最高點、賣在最低點的人性的弱點之外，透過投信公司所研發出的智慧型扣款機制，發揮逢高減碼逢低加碼的投資最高境界，讓沒時間研究市場行情但又想要彈性調整扣款金額的投資人加速達成預設的理財目標。相信國泰投信為不同投資屬性的投資人量身訂做出的『美麗人生』定期定額/定期不定額理財計劃，一定可以為您的理財找到一條捷徑。


	定期定額	定期不定額
適用之基金別	‧國泰國泰基金 ‧國泰豐利平衡基金 ‧國泰中小成長基金 ‧國泰全球雙利基金 ‧國泰大中華基金 ‧國泰科技生化基金 ‧國泰小龍基金 ‧國泰平衡基金 ‧國泰精選平衡基金 ‧國泰債券基金 (國泰債券基金限使用國泰世華銀行指定帳戶扣款) ‧國泰全球債券基金 ‧國泰全球積極組合基金 ‧國泰全球穩健組合基金 ‧國泰全球保守組合基金 ‧國泰全球基礎建設基金 ‧國泰台灣計量基金 ‧國泰全球環保趨勢基金	‧國泰國泰基金 ‧國泰小龍基金 ‧國泰中小成長基金 ‧國泰平衡基金 ‧國泰大中華基金 ‧國泰精選平衡基金 ‧國泰科技生化基金 ‧國泰豐利平衡基金 ‧國泰台灣計量基金
每月扣款日期	每月10日、18日及26日 (任選)
扣款機制	系統自動於每月扣款日從投資人所指定交易的銀行帳戶中進行固定金額的扣款投資	國泰投信智慧型扣款策略系統計算出適用之扣款級距，依據投資人原始設定之該級距金額自指定交易帳戶進行扣款投資。
每月扣款金額	投資人自行設定每月扣款金額，最低每月2000元，以上千元進位	投資人設定一組低、中、高扣款金額。最低每月2,000元，以千元進位(且須符合高金額＞中金額＞低金額)。
代扣款金融機構	全省大部分金融機構皆可，以下金融機構除外：中華開發銀行、荷蘭銀行、台灣工業銀行、摩根大通銀行、盤谷銀行、新加坡星展銀行、美國運通銀行、紐約銀行、富國銀行、新加坡大華銀行、三菱東京日聯銀行、法國興業銀行、三井住友銀行、中國輸出入銀行。

定期不定額扣款應注意事項

1.扣款級距計算基礎(註：當月扣款級距之決定係依據「前月最後營業日的加權指數及年均線」)
* 低金額：加權指數÷年均線＞1.1
* 中金額： 0.9＜加權指數÷年均線≦1.1
* 高金額：加權指數÷年均線≦0.9
2.每月之扣款級距將於當月第三個營業日前公佈於國泰投信網站


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