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定期(不)定額投資計畫 》計畫介紹 申請流程  ‧申請表單下載
國泰投信美麗人生理財計畫是什麼?
 
國泰投信美麗人生理財計劃結合了每月固定日期、固定金額扣款的「定期定額理財計劃」;以及每月固定日期、但是依市場狀況彈性方式不定金額扣款的「定期不定額理財計劃」。其中「定期不定額」是以「定期投資」為基礎所設計出更適合忙碌型小額投資人的投資術,除了可以保有定期定額投資的優勢,克服多數投資人追高、殺低、套在最高點、賣在最低點的人性的弱點之外,透過投信公司所研發出的智慧型扣款機制,發揮逢高減碼逢低加碼的投資最高境界,讓沒時間研究市場行情但又想要彈性調整扣款金額的投資人加速達成預設的理財目標。相信國泰投信為不同投資屬性的投資人量身訂做出的『美麗人生』定期定額/定期不定額理財計劃,一定可以為您的理財找到一條捷徑。

 
定期定額
定期不定額
  適用之基金別
‧國泰國泰基金
‧國泰中小成長基金
‧國泰大中華基金
‧國泰科技生化基金
‧國泰小龍基金
‧國泰台灣計量基金
‧國泰價值卓越基金
‧國泰台灣貨幣市場基金
‧國泰平衡基金
‧國泰全球基礎建設基金
‧國泰全球環保趨勢基金
‧國泰中港台基金
‧國泰新興市場基金
‧國泰全球資源基金
‧國泰中國內需增長基金
‧國泰中國新興戰略基金
‧國泰新興高收益債券基金-不配息(A)
‧國泰策略高收益債券基金-不配息(A)
‧國泰中國新興債券基金
‧國泰幸福階梯傘型基金之全球積極組合基金
‧國泰幸福階梯傘型基金之全球穩健組合基金
‧國泰豐益債券組合基金
‧國泰Man AHL組合期貨基金
‧國泰國泰基金
‧國泰中小成長基金
‧國泰大中華基金
‧國泰科技生化基金
‧國泰小龍基金
‧國泰台灣計量基金
‧國泰價值卓越基金
‧國泰平衡基金
  書面申請每月扣款日期
每月10日、18日及26日 (任選)
  網路申請每月扣款日期
凡透過網路交易,並選擇國泰e家人指定交易銀行別為扣款銀行,即可自1~31日中任意挑選一或數日做為扣款日,如遇扣款日為假日,則順延至次一營業日扣款;如當月無該扣款日,則順延至次一月該扣款日扣款。
(註:國泰Man AHL組合期貨基金未開辦網路申請,僅能以書面申請辦理)
  扣款機制 系統自動於每月扣款日從投資人所指定交易的銀行帳戶中進行固定金額的扣款投資
註:國泰Man AHL組合期貨基金固定於每週二為申購日,若選擇之扣款日非為週二時,則遞延至該扣款日期起的第一個星期二扣款申購。
國泰投信智慧型扣款策略系統計算出適用之扣款級距,依據投資人原始設定之該級距金額自指定交易帳戶進行扣款投資。
  每月扣款金額 投資人自行設定每月扣款金額,以千元為單位累加
‧國泰台灣貨幣市場基金最低扣款金額為5,000元
‧國泰Man AHL組合期貨基金最低扣款金額為2,000元
‧其餘國泰系列基金最低扣款金額為1,000元
投資人設定一組低、中、高扣款金額。
最低每月1,000元,以千元進位(且須符合高金額>中金額>低金額)。
  代扣款金融機構 ‧國內銀行:
台灣銀行、土地銀行、合作金庫、第一銀行、華南銀行、彰化銀行、上海銀行、台北富邦銀行、國泰世華銀行、高雄銀行、兆豐國際商業銀行、台灣企銀、渣打商銀、大台北商銀、華泰銀行、臺灣新光商銀、陽信銀行、板信銀行、三信商銀、聯邦銀行、遠東國際、元大銀行、永豐銀行、玉山銀行、萬泰銀行、新加坡星展、台新國際商業銀行、大眾銀行、日盛國際商業銀行、安泰銀行、中國信託、花旗(台灣)、台中商銀、京城商銀、匯豐(台灣)
註:國泰台灣貨幣市場基金及國泰Man AHL組合期貨基金之扣款銀行不含上方底線銀行別
‧外商銀行:
美國銀行台北、菲律賓首都、澳商澳盛銀行、德商德意志、香港商東亞、美商摩根大通、法商巴黎、法商東方匯理、瑞商瑞士
‧信合社:
台北市五信、台北市九信、基隆一信、基隆市二信、淡水一信、淡水信合社、宜蘭信合社、桃園信合社、新竹一信、新竹三信、台中二信、彰化市一信、彰化市五信、彰化六信、彰化十信、鹿港信合社、嘉義三信、嘉義四信、台南市三信、高雄三信、花蓮一信、花蓮二信、澎湖一信、澎湖二信、金門縣信合社
‧台北市、新北市、基隆、金馬地區農漁會:
基隆區漁會、瑞芳區漁會、萬里區漁會、基隆市農會、三重區農會、板橋區農會、淡水區農會、樹林區農會、鶯歌區農會、三峽區農會、新莊區農會、汐止區農會、土城區農會、蘆洲區農會、五股區農會、林口區農會、泰山區農會、坪林區農會、八里區農會、金山地區農會、瑞芳地區農會、新店地區農會、中和地區農會、深坑區農會、石碇區農會、平溪區農會、石門區農會、三芝區農會、北投區農會、士林區農會、內湖區農會、南港區農會、木柵區農會、景美區農會、連江縣農會
‧台中市農漁會:
台中市彰化區漁會東勢區農會、清水區農會、梧棲區農會、大甲區農會、沙鹿區農會、大里區農會、霧峰區農會、太平區農會、烏日區農會、后里區農會、大雅區農會、潭子區農會、石岡區農會、新社區農會、大肚區農會、外埔區農會、大安區農會、龍井區農會、和平區農會、豐原區農會、神岡區農會、鹿港鎮農會、和美鎮農會、員林鎮農會、溪湖鎮農會、田中鎮農會、北斗鎮農會、二林鎮農會、線西鄉農會、伸港鄉農會、秀水鄉農會、花壇鄉農會、大村鄉農會、埔心鄉農會、永靖鄉農會、社頭鄉農會、二水鄉農會、田尾鄉農會、埤頭鄉農會、大城鄉農會、溪州鄉農會、竹塘鄉農會、埔鹽鄉農會、福興鄉農會、彰化市農會、芬園鄉農會、芳苑鄉農會、台中市農會
‧台南市農漁會:
台南市南市區漁會、台南市農會、南縣區漁會、新營區農會、鹽水區農會、白河區農會、麻豆區農會、佳里區農會、新化區農會、善化區農會、柳營區農會、南化區農會、後壁區農會、東山區農會、下營區農會、六甲區農會、官田區農會、大內區農會、西港區農會、將軍區農會、北門區農會、學甲區農會、新市區農會、安定區農會、山上區農會、玉井區農會、左鎮區農會、仁德區農會、歸仁區農會、關廟區農會、龍崎區農會、永康區農會、七股區農會、楠西區農會
‧高雄市農漁會:
高雄區漁會、小港區漁會、興達港區漁會、林園區漁會、彌陀區漁會、永安區漁會、高雄市農會、小港區農會、鳳山區農會、岡山區農會、旗山區農會、美濃區農會、橋頭區農會、燕巢區農會、田寮區農會、阿蓮區農會、路竹區農會、湖內區農會、茄萣區農會、彌陀區農會、永安區農會、梓官區農會、林園區農會、大寮區農會、仁武區農會、大社區農會、杉林區農會、甲仙地區農會、六龜區農會、鳥松區農會、大樹區農會、內門區農會
‧桃園縣農漁會:
桃園區漁會、桃園市農會、大溪鎮農會、楊梅鎮農會、大園鄉農會、蘆竹鄉農會、龜山鄉農會、八德市農會、新屋鄉農會、龍潭鄉農會、復興鄉農會、平鎮市農會、台灣省農會
‧新竹縣農漁會:
新竹區漁會、關西鎮農會、新埔鎮農會、竹北市農會、湖口鄉農會、新竹市農會、芎林鄉農會、寶山鄉農會、峨眉鄉農會、北埔鄉農會、竹東鎮農會、橫山地區農會、新豐鄉農會
‧苗栗縣市農漁會:
南龍區漁會、通苑區漁會、苗栗市農會、頭份鎮農會、竹南鎮農會、通霄鎮農會、苑裡鎮農會、後龍鎮農會、卓蘭鎮農會、西湖鄉農會、公館鄉農會、銅鑼鄉農會、三義鄉農會、造橋鄉農會、南庄鄉農會、獅潭鄉農會、頭屋鄉農會、三灣鄉農會、大湖地區農會
‧南投縣農漁會:
南投市農會、草屯鎮農會、集集鎮農會、埔里鎮農會、竹山鎮農會、中寮鄉農會、名間鄉農會、魚池鄉農會、水里鄉農會、國姓鄉農會、鹿谷鄉農會、信義鄉農會、仁愛鄉農會
‧雲林縣農漁會:
雲林區漁會、斗六市農會、虎尾鎮農會、西螺鎮農會、北港鎮農會、斗南鎮農會、土庫鎮農會、古坑鄉農會、大埤鄉農會、莿桐鄉農會、二崙鄉農會、崙背鄉農會、台西鄉農會、褒忠鄉農會、東勢鄉農會、四湖鄉農會、口湖鄉農會、水林鄉農會、元長鄉農會、麥寮鄉農會、林內鄉農會
‧嘉義縣市農漁會:
嘉義區漁會、朴子市農會、布袋鎮農會、大林鎮農會、民雄鄉農會、溪口鄉農會、東石鄉農會、義竹鄉農會、鹿草鄉農會、太保市農會、水上鄉農會、中埔鄉農會、番路鄉農會、竹崎地農會、梅山鄉農會、六腳鄉農會、新港鄉農會、嘉義市農會、阿里山鄉農會
‧屏東縣農漁會:
琉球區漁會、東港區漁會、林邊區漁會、東港鎮農會、恆春鎮農會、麟洛鄉農會、九如鄉農會、里港鄉農會、崁頂鄉農會、南州地區農會、琉球鄉農會、滿州鄉農會、內埔地區農會、枋山地區農會、屏東市農會、車城地區農會、屏東縣農會、枋寮地區農會、竹田鄉農會、萬丹鄉農會、長治鄉農會、林邊鄉農會
‧宜蘭縣市農漁會:
頭城區漁會、蘇澳區漁會、宜蘭市農會、頭城鎮農會、羅東鎮農會、礁溪鄉農會、壯圍鄉農會、員山鄉農會、五結鄉農會、冬山鄉農會、蘇澳地區農會、三星地區農會、花蓮縣市花蓮市農會、吉安鄉農會、壽豐鄉農會、富里鄉農會、瑞穗鄉農會、玉溪地區農會、鳳榮地區農會、光豐地區農會、新秀地區農會
‧台東縣農漁會:
新港區漁會、關山鎮農會、成功鎮農會、池上鄉農會、東河鄉農會、長濱鄉農會、台東地區農會、鹿野地區農會、太麻里地區農會
‧澎湖縣農漁會:
澎湖區漁會、澎湖縣農會
‧郵局:

備註:
1. 本公司透過約定代繳金融機構或台灣票據交換所(ACH)機制,依申購人指示自約定帳戶進行扣款轉帳繳付基金申購價款,並遵守代繳金融機構及台灣票據交換所有關規定.
2. 如遇金融機構電腦轉帳系統故障或其他不可抗力事由,未能適時進行扣款轉帳付款作業,將順延至電腦轉帳系統恢復正常運作或不可抗力事故消失之營業日進行轉帳付款,並以該日為基金申購日.
3. 本公司得依銀行規定調整上列銀行及金融機構別
  扣款人之限制 申購人限扣款人本人或扣款人之配偶、未成年子女,並檢附關係證明文件影本。
 定期不定額扣款應注意事項
1.扣款級距計算基礎(註:當月扣款級距之決定係依據「前月最後營業日的加權指數及年均線」)
* 低金額:加權指數÷年均線>1.1
* 中金額: 0.9<加權指數÷年均線≦1.1
* 高金額:加權指數÷年均線≦0.9
2.每月之扣款級距將於當月第三個營業日前公佈於國泰投信網站