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隨著廿一世紀科技的不斷創新，透過各種電子媒介，忙碌的現代人可以更有效率的處理生活上的大小事，在理財上也是一樣。「時間就是金錢」尤其在講究快速的時代裏，傳統的理財觀念及管道已經不敷ｅ世紀生活趨勢
，如何能更快速更簡便地取得各項理財資訊進行各類理財投資已是身為現代人不容忽視的課題。
國泰投信深刻體會了時代的趨勢，推出『國泰ｅ家人』電子理財服務，期望透過多元化的投資管道，給您一個個人化、安全的交易系統及快捷便利的電子理財服務環境，讓忙碌的您不用再多花一秒，即可隨時掌握投資市場的脈動，做出精準的投資。只要您辦理開戶加入『國泰ｅ家人』，就可以享有國泰投信提供的多元化電子理財服務，不管是網路交易、語音下單、或是傳真交易，您都可以輕鬆自在地直接與國泰投信完成交易，不再需要趕銀行跑三點半或找ATM了。不過當然了，您還是可以選擇傳統方式到銀行臨櫃交易或是親自來國泰投信申購基金。 |
| 您只要申請加入『國泰ｅ家人』且成功的完成開戶程序，除了原本傳統的臨櫃辦理交易方式外，您還可以利用國泰投信網站、語音以及傳真等多項基金投資服務，將來國泰投信陸續開辦的其他電子交易服務也都通用。對於忙碌的現代人來說，您只要事先約定好一個交易帳戶，以後的交易就可以利用網路及語音系統ｅ指搞定，國泰投信將自您指定的交易帳戶扣款，您再也不需要到銀行匯款或找自動提款機轉帳了。此外，如果您不想用約定帳戶作交易，您也可以選擇傳真交易的方式，將各類申請書（申購書＋匯款水單或轉帳收據、買回轉申購申請書、或其他異動表格）填妥後傳真至國泰投信，再來電本公司確認是否收到傳真即可。 |
| 國泰投信網站及電話語音服務系統7天24小時全年無休接受客戶的交易委託，（前一營業日16：00：01起至本營業日16：00：00止為本營業日之交易委託接受時間
)，不論您身處何時何地，只要可上網或有電話、大哥大等即可使用國泰投信提供的電腦網路及電話語音進行交易或各項查詢服務。 |
國泰投信網路系統本身除設有防火牆外，同時採用保全伺服器數位憑證(VeriSign
Secure Server IDO)，利用網站通信的高安全標準---128bit的SSL技術（一般公司大約是使用40
bit的SSL，之間的差別在於破解時的難度，如果個人使用1部工作站大約要花數週的時間可以破解40bit的SSL技術，若使用學術網路之256部工作站則只要數小時就可破解，但是如用同樣設備來破解128bit的SSL技術則都不可行，因此128
bit之SSL技術可說是相當安全。）。這套產品結合了嚴謹的數位憑證實務作業，先進的加密技術及後端安全性極高的認證中心，保障您的權益。全球已超過五十個國家，至少八萬二千個網站都已註冊此一憑證，您可以安心使用國泰投信網路交易服務。 |
| 有別於其他業者所推出的單一網路下單系統，國泰投信為您推出的是整合性的電子交易服務系統，同時推出網路及語音的服務，對於沒有電腦設備或是出外時手邊剛好沒有電腦的人都正好可以派上用場，您只要加入『國泰ｅ家人』，不論您採用哪一種方式進行交易，在網路或語音系統都可以進行查詢處理進度或是取消當日未轉檔的網路或語音委託單，讓您網路、語音暢行無阻。 |
| 若是您不習慣使用網路或是語音系統進行交易委託，您也可以使用國泰投信為您提供的另一電子交易系統服務~傳真交易系統。您只須將您須辦理的基金業務申請表格填妥完畢，傳真至國泰投信(傳真電話:02-2382-0437)，再撥一通確認電話(確認電話:02-7713-3000)至國泰投信確認資料是否完整送達即可。對於不習慣使用網路及語音交易系統的客戶，無非是一大福音！ |
| 您是不是常常完成交易後，卻又要苦苦等待對帳單! 如果您是國泰e家人的一員，您就可以不必每天望著郵筒興嘆，痴痴的等對帳單了。不論是任何時間，只要您想要了解自己的交易明細，隨時可連上國泰投信網站網路交易系統(www.cathaysite.com.tw)
或是拿起電話利用我們的24小時語音傳真服務系統(02-7713-3000) e指搞定，輕輕鬆鬆就可了解您的投資組合現況。 |
| 由於加入國泰ｅ家人事先須約定好一個銀行的交易帳戶，不論您是使用網路、語音或傳真交易，辦理申購時，除了免去至銀行電匯的手續，在家即可輕鬆完成全部手續，買回時又可避免帳號填錯、匯款失敗的情形。而且所有交易使用同一個指定帳戶，您的所有進出損益一清二楚，自動做到歸戶管理的功能。 |
| 您只要加入『國泰e家人』，利用國泰投信網路或語音系統等電子服務進行交易，由於不需透過代理機構作業，即可享有比一般使用傳統交易方式客戶超值的優惠手續費率(
最高0.5%)，不僅讓您的投資理財有效率，同時更降低您的投資成本，使您在投資理財的領域上可比別人更快享有甜美的果實，同時國泰投信為了回饋投資人，特推出優惠積點只要申購基金時透過網路下單的方式即可享受到基金申購價款每5000元即有1點的優惠積點點數
，不足1點不予計入，下次當申購人以同樣的方式申購基金時便可抵扣手續費(註:詳細規則請看網路/語音交易Q&A之優惠積點)。且您還會不定期收到由國泰投信寄發的電子報，種類有產經雙週報、基金投資月報、理財季刊、活動快訊等，由於內容豐富您將可以比別人得到更多的財經資訊。除此之外，您還可以在交易委託完畢的第一時間內收到由國泰投信寄發的「交易委託通知單」以及在交易成功(失敗)後收到由國泰投信寄發的「交易成功(失敗)確認單」，讓您可以一手掌握自己的投資資訊，不再遺漏任何訊息。 |
| 基金損益設定的功能，為您的理財提供了更方便的服務﹔您可以依照自己對於風險承受度及獲利上限值來設定損益上下限以及通知的頻率。您不再需要每天緊盯著基金淨值，一發現淨值下跌或稍有獲利就急忙贖回基金﹔或是長時間不去理會基金報酬狀況，等一時興起查詢時才發現基金淨值與購得成本價差距甚遠。您可以預先將基金的投資損益設定好，輕輕鬆鬆地等著系統告知您的投資狀況。 |
| 開戶成功者將收到國泰投信核發之啟用密碼，申請人請以該啟用密碼及登入帳號進入網路/語音交易系統變更密碼（限4~10位阿拉伯數字）完成啟用程 |
| 前一營業日16:00:01起至本營業日16:00:00為同一交易日(即本營業日)。
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◎股票或平衡型基金：委託下單之營業日若經扣款成功者，委託下單之營業日即為申購日。
◎國泰債券基金：委託下單之營業日若經扣款成功者，委託下單營業日之次一營業日即為申購日。
◎申購委託完成後，務必於系統提示時間內確認指定委託交易帳戶內有足夠之金額 |
◎委託下單之營業日若經買回成功者，委託下單之營業日即為買回申請日，買回申請日次一營業日為買
回日(淨值日) 。
◎最低買回單位數應大於等於30單位數；買回後最低剩餘單位數若小於300單位數時，於下次辦理買回
申請時須全部買回。
◎持有受益憑證之受益權單位數者，必須以書面方式辦理交易買回。 |
◎定期(不)定額申請委託當月生效截止時間：各扣款日期前四個營業日之16:00前。
◎定期(不)定額變更委託當月生效截止時間：各扣款日期前四個營業日之16:00前。 |
◎單筆申購：每筆交易金額最低新台幣一萬元(國泰債券基金三萬元； 國泰翔鷹債券基金十萬元)。
◎定期(不)定額：最低2000元，以仟元進位(國泰債券基金5000元)。
◎電子交易系統每個營業日下單金額限制(買回價款是以該基金的前二個營業日之基金淨值概算)。
★自然人：同一營業日累積申購或買回分別不得超過新台幣500萬元。
★法人：同一營業日累積申購或買回分別不得超過新台幣2000萬元。 |
| 委託下單後，於同一營業日之委託交易下午16:00時前可以取消。 |
一、 僅適用於網路交易且單筆申購者(定期(不)定額及轉申購不適用)
二、 申購所累積的優惠積點於申購扣款成功後計入(T+2日)
三、 若優惠積點剩餘50點,當次申購手續費小於50元時才能選擇是否扣抵手續費,而若選擇扣抵時
僅能選擇全部扣抵或不扣抵,
不能部分扣抵!!
四、凡使用網路交易系統進行單筆申購，申購金額每5000元累計一點，不足一點不予計入
五、單筆申購手續費為"0"者，不列入優惠積點計算(如：國內債券型基金，生日壽星優惠…等) |
當您在國泰投信線上委託交易時，國泰投信會要求您留下真實姓名、聯絡地址、聯絡電話、指定交易帳戶等個人資料。這些資料是為了方便您交易委託的手續完成。國泰投信為提供客戶更完善的服務，使用者同意國泰投信於法律許可的範圍內得蒐集、電腦處理、國際傳遞及利用您的個人資訊，並允許國泰投信之關係企業或合作夥伴，於合理範圍內，得使用您的個人資料，以提供其他服務。除此之外，本公司網站所蒐集使用者的個人資料並不會用於上述服務以外之用途。
1.國泰投信為保障您個人資料之隱密性，登入成功後採作業逾時自動保護功能，若您於登入後五分鐘內未
使用本公司交易系統，本系統將於五分鐘後自動登出，以免資料被竊取。
2.若您於使用交易系統中，輸入交易密碼連續錯誤達三次，本公司將進行鎖碼，使用者必須以書面方式重
新辦理密碼申請。 |
‧何謂SSL
SSL(Secure Socket Layer)是Netscape在1994年所提出，目前在網際網路上廣為應用的一種資料傳輸安全協定。它是一種針對網路連線做加密動作的機制，這機制除了防止網路傳輸過程被竊聽之外，也可以用來確認對方站台的身分，避免有心人士擅自架設網站竊取資料。
‧SSL於網路上的用途
私密性(Privacy)：透過加密而能確保資訊的私密性。即使訊息仍然可能會被有心人士攔截，
但是他們無法閱讀這些資訊，因為他們沒有鑰匙可以開啟。
完整性(Integrity)：藉由加密來確保訊息的完整性。如果資料在傳輸過程中遭竄改，
接收者會因為無法解密而得知訊息遭破壞。
認證(Authentication)：經由數位授權，提供資料的真實性。
‧SSL線上交易協定
國泰投信經過HiTrust來保障線上交易用戶的交易安全。網際威信HiTrust是VeriSign在台合作授權的網路認證中心，它可證明：
ａ.網站瀏覽者可相信國泰投信網站確實是合法成立之國泰證券投資信託股份有限公司所架設。
ｂ.國泰投信線上交易系統的網頁伺服器安裝了128bits的VeriSign伺服器數位憑證，利用私密鑰匙(Secret-key)加密方式，當彼此間需要資料傳送時，網站瀏覽者的瀏覽器便可啟動SSL加密機制，以保護雙方資料傳輸的安全。因此在國泰投信網站進行線上交易，安全上是絕對無問題的。 |
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